警惕洗钱的“坑” ，躲避洗钱的“祸”
眼看3·15要来到，消费者保护很重要
金融陷阱真不少，洗钱也来凑热闹
典型案例早知晓，知识问答来考考
提高警惕“坑”不跳，远离洗钱“祸”跑掉
案例一
有人出资给你买一张保单，还额外给钱，你愿意么？
小张在朋友介绍下认识了A，A自称是保险公司员工，为了完成业绩，A将50万现金给小张，让小张给自己以趸交方式投保一份保险产品，一年后A让小张申请退保，并在小张名下办理一张新的银行卡，退保款转到该银行卡里，A给小张1000元好处费，该银行卡则留在A手中使用，最终A涉嫌洗钱犯罪被捕，而小张在不知情的情况下成为洗钱犯罪的“帮凶”。
金融机构在反洗钱信息保密方面
应承担哪些义务？
警惕随意替他人投保，避免落入洗钱犯罪分子的“坑”！
案例二
遇到“扫码就送礼物”的活动？你会扫码么？
小李在商场中遇到推销礼物的B，B表示只要微信扫他手中的二维码填入个人信息后，就可以免费获得厂家赠送的旅行箱一个，小李出于贪便宜的心理，便扫描了这个陌生二维码，并在B的指导下填入个人信息等进行验证。之后小李的微信经常莫名被顶替登录同时收到各种短信验证码，直到几个月后警方找上门，小李才知道当初扫码的陌生二维码中植入了病毒，盗取了小李的个人信息及授权，后还以小李为投保人在多家保险公司进行投保，并频繁操作保单质押贷款、退保等业务，最终B涉嫌洗钱犯罪被捕，而小李也成为洗钱的“帮凶”。
该案例中，轻易扫描陌生二维码很容易泄露个人身份信息、账户信息，不法分子利用不法手段获取到的身份信息、金融账户信息以及电话号码、短信信息后，用于洗钱等犯罪活动。
案例三
他是他，但他可能不是他，AI诈骗离我们远么？
小王某天收到一条新的微信好友申请，申请备注说他是小王的亲戚C，申请通过后C立即和小王进行了视频通话，C声称自己贷款未还导致银行账户被冻结，而现在有一份保单急需续期缴费，希望通过微信给小王转账后，小王替C完成续期缴费，还额外给小王1000元辛苦费，小王欣然同意后到保险公司申请替C办理此续期缴费业务，保险公司要求出示相关授权委托材料及小王、C的身份资料，小王再次与C联系时，C表示暂时无法提供，保险公司察觉出异常后建议小王不要随意替他人办理金融业务，小王听从保险公司建议未帮助C办理此业务。后经调查得知，之前视频通话中的C是通过AI技术合成的。
该案例中，犯罪分子利用新型AI 科技实施诈骗行为，小王在保险公司的提示下最终未踩进这个诈骗的“坑”，但如果小王放松警惕、贪图小利帮助他人办理此项保险业务，就可能成为犯罪分子将“黑”钱洗“白”的一环。因此，在涉及到各项金融业务时一定要提高警惕，确认对方身份时不能仅仅依靠网络，同时也要保护好个人信息，不轻易提供自己人脸、指纹等个人生物信息，防止自己被犯罪分子“AI”化实施犯罪活动。
警惕新型AI诈骗技术，配合金融机构合理的问询，躲避洗钱的“祸”！
反洗钱知识问答
你知道什么是洗钱吗？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
洗钱有什么危害？
洗钱的危害有很多，最明显的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。其次，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。此外，洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，一旦沦为“洗钱高风险国家”，一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查，极大阻碍国家经济金融发展。
洗钱犯罪会承担什么责任？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
（一）提供资金帐户的;
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的;
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;
（四）协助将资金汇往境外的;
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
如果发现洗钱行为，我们向哪里进行举报？
（一）向中国反洗钱监测分析中心举报；
（二）向公安机关举报；
（三）向中国人民银行及各地市支行反洗钱部门举报。
我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
结语
洗钱诈骗花样多，今天且听我说说
天掉馅饼恐是祸，不贪便宜准没错
证件外借要小心，账户出租更不可
多多学习反洗钱，安全金融全民乐