“3.15”|【反洗钱暨非法集资宣传知识】

焦作分公司“3.15”金融消费者权益保护教育宣传活动

警惕洗钱陷阱.守护美好生活

一、什么是反洗钱

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

二、刑法中有关洗钱的处罚

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

①    提供资金帐户的;

②    将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

③    通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

④    跨境转移资产的;

⑤    以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、日常生活中如何防范洗钱风险

◆一是要选择安全可靠的金融机构,主动配合金融机构进行身份识别;

◆二是不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、 U 盾和支付二维码;

◆三是要注意防范和远离网络诈骗行为;

◆四是勇于举报洗钱行为。

保护自己  远离洗钱

警惕高息诱惑 远离非法集资

一、什么是非法集资

◇根据《防范和处置非法集资条例》(中华人民共和国国务院令第737号),非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

◇根据我国相关法律法规规定,任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。

二、非法集资的表现形式及常见手段

◇非法集资四个常见手法

①高额回报  ②虚假项目 ③以虚假宣传造势 ④利用亲情诱骗    

◇典型非法集资活动"四部曲"

①画饼    ②造势   ③吸金    ④跑路

三、如何防范非法集资

◇购买保险过程中要做到"三查、两配合",即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。

◇如果有人向您推荐养老服务、涉农组织、解债服务等相关投资理财项目,请一定要高度警惕!

◇如果有人向您兜售以科技创新、绿色转型、"一带一路"、乡村振兴等"落实政策"、元宇宙、 NFT 、虚拟货币、数字藏品、"网上跨境证券交易"等为噱头的低投入、高回报的投资理财项目,那您大概率是上当了!

◇如果您接到陌生推销电话或者短信,或者看到宣传单,声称几万块钱就可以参与私募产品,不要怀疑,那一定是骗子!

四、如何规避非法集资陷井

"三要、三不要"

◇一要理性,不要侥幸。

◇二要稳健,不要冒险。

◇三要警惕,不要盲目。

"三看三思"法

◆三看:

◇一看是否取得金融监管部门的批准文书,并向监管部门核实真伪;

◇二看投资理财产品是否在批准的经营范围内;

◇三看资金投向领域是否真实、安全、可靠。

◆三思:

◇一思是否真正了解该产品及市场行情;

◇二思投资收益是否符合市场经营规律;

◇三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

守住钱袋子.护好幸福家

文章由 美篇工作版 编辑制作
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