泾口支行关于“3.15”保护消费者权益宣传活动
警惕洗钱陷阱，保护自身权益
洗钱的危害
洗钱为贩毒者、黑社会人员、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员、金融犯罪分子、诈骗犯罪分子等犯罪运作和发展提供了动力，严重危害经济和社会安全。随着科技的日新月异以及金融服务业的全球化，洗钱犯罪也更加复杂化和国际化，反洗钱面临着更加严峻的形势。
如何远离洗钱
对金融机构：
1.认真开展客户尽职调查；做好客户身份资料和交易记录保存；做好大额交易和可疑交易报告；
2.切实履行金融机构宣传教育义务，向公众宣传相关法律法规、金融知识，做好风险提示、案例警示等。
3.诚信合规，做好从业人员教育，提升从业人员风险识别能力和水平。
4.做好客户个人信息保密，对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定，不得向任何组织和个人提供。
对普通公民：
1.主动配合金融机构进行客户尽职调查，如出示有效身份证件、如实填写身份信息、回答金融机构工作人员的合理提问、身份证件过期更换后及时到金融机构更新信息等；
2.不要出租或出借自己的身份证件、金融账户、实名电话卡等；
3.不要用自己的账户替他人提现；
4.不要为了规避监管机关而拆分交易；
5.勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。
存款保险，为您的存款保驾护航
存款保险又称存款保障，是指国家通过立法的形式，对公众的存款提供明确的法律保障，促进银行业健康发展。2015年5月1日，《存款保险条例》施行，这标志着我国存款保险制度正式建立。实践证明，存款保险作为一项金融业基础性制度安排，有利于更好地保护存款人权益，促进金融机构健康稳定发展，维护金融稳定。
根据《存款保险条例》，存款保险的保障范围包括我国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构，覆盖人民币存款和外币存款，本金和利息均受到保障。同一存款人在同一家机构的存款本息合计金额在人民币50万元以内，存款保险实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。存款保险的偿付资金主要来自参加存款保险的金融机构，存款人不需要缴纳任何费用。
2020年11月28日起，中国人民银行授权参加存款保险的金融机构使用存款保险标识。目前，全国四千多家金融机构按照规定，均在显著位置悬挂、摆放或张贴了存款保险标识。认准存款保险标识，或查询中国人民银行官网公布的《参加存款保险的金融机构名单》，即可确认您在该家机构的存款受到存款保险保障。