为进一步宣传反洗钱法律法规，增强社会公众的反洗钱意识，增进社会各界对反洗钱工作的了解和支持，营造良好的全民反洗钱氛围，青海银行小企业金融服务中心积极组织开展了“了解反洗钱，守好钱袋子”主题宣传工作。
青海银行小企业金融服务中心的客户经理们走进社区，向社区居民介绍了“反洗钱”、反电诈的法律知识、常见洗钱手段和金融基础知识，提醒大家注意防范电信网络诈骗、跑分洗钱、地下钱庄、非法集资、AI新型诈骗等洗钱陷阱。同时，讲解了出售、出租、提供个人信息、银行卡和账户的危害，叮嘱大家不要帮助他人通过虚拟货币交易等方式转移赃款，不访问赌球博彩等非法网站，有效提高了大家的防范金融诈骗的能力，增强了保护自身财产安全的意识。
反洗钱与我们每个人息息相关，洗钱活动可能会渗透到生产生活中的方方面面，所以我们要时刻保持警惕预防洗钱，保护自己的钱财。下面是青海银行小企业金融服务中心为大家整理的各类新型反洗钱方式，一起来避坑吧~
1.虚拟货币洗钱：通过向比特币“旷工”转账钱款、购买比特币的方式，将犯罪所得转换为虚拟货币，顺利避开外汇管制，最终转到境外供他人兑换使用。
2.网络赌博洗钱：新型网络赌博洗钱犯罪通过非法收购大量个人银行卡和空壳公司账户、通过地下钱庄兑换、携带现金出境、发出空包单号、跑出平台等手法，将境内赌博资金转移至境外。
3.非法集资洗钱：将非法集资来的资金，通过大额取现或者将大额赃款在多个账户间进行频繁划转，或利用托收承付，委托收款或者开立票据、信用证以及利用第三方支付、第四方支付等互联网支付业务实施洗钱。
4.代缴电费隐瞒违法犯罪所得：以打折的旗号实施“代缴”电费行为，实则赃款洗白犯罪。
未来，青海银行小企业金融服务中心将继续不断加大“反洗钱”宣传力度，丰富“反洗钱”宣传形式，拓宽“反洗钱”宣传载体，营造预防打击洗钱犯罪的良好社会氛围。
反洗钱活动
从你我做起
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保障消费公平
学好金融知识
守住自己的钱袋子
制作人：楚变俊
审核人：张志强
审签人：刘力恺