2024年3月13日，客户彭某涛先后在乾县联社营业部申请办理挂失补卡、在漠西信用社申请开通非柜面业务，工作人员发现异常，有效防范涉案风险。
2024年3月13日14时20分，客户彭某涛进入乾县联社营业部要求挂失补开银行卡。柜面人员按例对客户开展“五问”“两查”，客户称自己在西安某贸易公司上班，补卡用于代发工资，但拒绝提供就职单位信息且无法说明为何不在工作单位所在地办卡。柜面人员拒绝为其办理业务，并通过实时反欺诈平台管控客户非柜面交易，详细备注可疑信息。
当日15时45分，客户彭某涛持合疗卡进入乾县联社漠西信用社，要求开通非柜面业务。柜面人员重新开展客户身份识别，客户自述在某物流公司上班，并兼职拍摄短视频，开通非柜面业务方便本人使用银行卡消费。漠西信用社柜面人员通过企查查渠道核验客户信息，得知该公司地址、法人信息等均与客户所述不符，并通过电话联系确认该公司无此员工。漠西信用社柜面人员判断该客户存在异常，并采取有效管控。
此案例充分验证了办理特殊业务前开展尽职调查的重要性和必要性，只有在严格落实省联社防控流程的前提下才能守牢风控底线。