嘉兴银行海盐支行“以案说险”--电话诈骗

      当天中午，客户姚女士来到支行柜面，要求提升转账额度。当班柜员遵循防范电信网络诈骗的职责，询问客户提升额度的用途，并提醒客户不要将钱转至陌生账户或不安全的账户。客户表示转账用途是借款，并表示认识对方，还要求将转账额度尽可能提高，声称卡上有18万元资金。柜员查询后发现只有7万多元。客户表示金额不正确。同时，柜员注意到客户正在与他人通话并提到"京东白条"这个关键词，立即向主管上报。工作人员查看了客户当天的账面流水，发现姚女士在我行手机银行上进行了3笔"定转活"的交易，并通过支付宝、云闪付将资金转出到了她自己的中国银行卡上，并向一个名叫"宋超"的人转账了1万元，备注为"关闭"。柜员询问客户是否认识"宋超"，客户表示不认识，并如实说是有人打电话给她，要求她关闭"京东白条"。工作人员根据客户的陈述以及相关电信网络诈骗的特征，结合最近猖獗的"京东白条"诈骗案例，判断客户遭遇了电信网络诈骗。主管立即帮客户报案，并在警察到达之前将客户的本行卡锁定，同时通过自助机帮助客户查询了中国银行卡上的余额，协助客户拨打中国银行的人工服务电话挂失卡片。警察到达网点后，客户由于受骗而情绪激动。我行工作人员一边安抚客户，一边帮她通过中国银行的手机银行查询到被骗资金所转入的卡号、户名和收款行等信息。警方立刻止付了相关账号。随后，大家了解到了整件事情的来龙去脉。客户连续两天接到不同的电话，告知她的京东白条仍然开通，并且每月会扣钱，要求她按照对方的要求关闭白条。客户按照骗子的指示下载了一个名为"ZOOM"的软件，可以进行视频通话并允许对方远程操作手机，窃取了她手机银行的操作密码。骗子将她在嘉兴银行的定期存款转入活期存款，由于转账额度的限制，大部分资金通过支付宝和云闪付转到了中国银行，并分别转入了不同的账户中。由于嘉兴银行的额度有限，骗子引导她去网点修改转账额度，并且要求客户不要透露真实情况。目前，电信网络诈骗形势依旧严峻，工作人员在面对前来开卡、转账、提升非柜面额度的客户要坚持多问情况、多提示电诈，同时也要加强自身学习和宣传。在此次事件中，正是因为柜面人员多了一份心，及时发现客户被诈骗，保护了客户卡上剩余资金；并且及时报警，让公安及时止付了收款人的账号，防止资金被转移。