关于反洗钱
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
洗钱的危害性
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，甚至影响国家声誉。
履行反洗钱义务的三道防线
一是建立客户身份识别制度；二是客户身份资料交易记录保存制度；三是大额交易和可疑交易报告制度。
保护自己远离洗钱
1、选择安全可靠的金融机构；
2、主动配合金融机构进行客户身份识别；
3、保管好自己的身份证件，不要出租或出借自己的身份证件；
4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和收付款二维码等；
5、不要用自己的账户替他人提现、转账，为不法分子提供便利；
6、不要为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等；
7、不要受高额回报利诱，不参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等；
8、仔细甄别，提高风险意识，不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕和防范电信网络诈骗和洗钱陷阱；
9、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
反洗钱工作离不开社会公众的支持，希望大家遵守法律法规，为了自身的安全，配合金融机构的反洗钱工作。
——反洗钱 人人有责——
中信银行青岛经济技术开发区支行
