《中华人民共和国反有组织犯罪法》- 第十七条规定国务院反洗钱行政主管部门等应督促金融机构和特定非金融机构履行反洗钱义务，发现与有组织犯罪有关的可疑交易活动可调查，不能排除洗钱嫌疑的应向公安机关报案.
- 其意义在于从源头上打击有组织犯罪的洗钱行为，切断犯罪组织的资金链，防止其通过非法手段将犯罪所得合法化，维护金融秩序和社会稳定。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》虽未明确提及洗钱罪，但与之相关。如第十一条规定电信业务经营者对监测识别的涉诈异常电话卡用户应重新实名核验，依风险等级采取措施，未通过核验可限制暂停电话卡功能，这在一定程度上可阻止诈骗所得通过电话卡相关交易进行洗钱等非法转移.
《中华人民共和国刑法》中的洗钱罪
- 第一百九十一条规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为 .
- 包括提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账等支付结算方式转移资金，跨境转移资产等行为方式.
- 犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金.
2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》
- 明确反洗钱定义、完善反洗钱义务规定、完善法律责任等内容.
- 规定金融机构和特定非金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务.
- 强调单位和个人不得从事洗钱活动或为洗钱活动提供便利，并应配合相关机构的客户尽职调查等工作.