提到“洗钱”，许多人都觉得只在电视里见过，实际上，洗钱陷阱就在我们身边，艺术品买卖、跨境投资、赌博、证券交易等洗钱的手段层出不穷，要时刻警惕，避免落入骗子圈套，成为“洗钱”的工具人。洗钱犯罪具有高欺骗性，手段多样，不仅包括现金走私、海外投资、地下钱庄，也包括古董买卖、虚假拍卖、空壳公司交易、虚假进出口贸易等等。
那么常见的洗钱陷阱都有哪些呢？
01、 “供卡型”洗钱
禁不住犯罪分子高利诱惑，将自己或他人的银行卡等资金账户出租、出借、出售，用于资金转移或存取，可能涉嫌洗钱犯罪！而资金账户不仅包括提供银行的存款账户、储蓄账户，还包括股票交易账户、期货交易账户等金融账户。
02、 “交易型”洗钱
令人艳羡的“大款”“土豪”，看似大手一挥、随性交易大量房产，实际上可能是为了掩饰隐瞒真实所有权关系的洗钱犯罪分子！除了房产外，司法实践中还发现有将汽车、船舶、文物、房产等动产、不动产与现金或金融票据(本票、汇票、支票)等互相转换的洗钱行为方式。
03、 “借码型”洗钱
切勿贪图小利，将收付款二维码交给他人而令自己身陷囹圄！除借用微信、支付宝收付款二维码洗钱之外，还存在使用转账、承兑、委托付款等方式掩饰、隐瞒非法财物的来源和性质。
04、 “虚拟货币跨境型”洗钱
“币圈”乱象多，利用虚拟货币跨境兑换，转换成境外法定货币或财产的洗钱犯罪不在少数，看似所谓“币圈大佬”在投资，实际上有可能在洗钱！
05、 “拍卖型”洗钱
古董拍卖“局中局”，放眼望去满满都是套路！看似拍卖会场上竞价不亦乐乎，天价拍得藏品，实际上将价值极低的物品委托拍卖行进行拍卖，然后自己或控制他人出面参加竞拍，委托人只要向拍卖行支付少量佣金，其余资金就“漂白”回到自己手中。此外还有通过典当、买卖、租赁、投资等方式的洗钱手段。
06、 “鱼目混珠型”洗钱
看着没啥生意，但日进斗金，赚的盆满钵满，实际上是“鱼目混珠”将犯罪收入与合法资金混杂在一起，通过开办饭店、旅馆、商城、超市等收取现金较多的商业企业，将其他的犯罪收益混入合法企业的现金收入中达到洗钱目的。
07、 “虚构交易型”洗钱
高价兼职刷单，蕴藏洗钱等犯罪风险！通过空壳公司等在无真实交易的情况下支付佣金虚买虚卖、自买自卖或者以高价购买低价物品，将赃钱“合法”转移给同伙，或通过将赃款、赃物进行虚假担保，抵押、质押取得银行合法贷款，再使用赃款、赃物归还银行贷款等，都是虚构业务型洗钱。
教你五招，轻松远离“洗钱”陷阱！
一是选择安全可靠的金融机构办理金融业务。
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。
二是积极配合金融机构进行身份核查工作。
在金融机构办理业务时，应主动出示身份证件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的，也应及时通知金融机构进行信息更新。
三是切勿随意泄露个人信息。
保护个人信息安全最为重要，不要出租出借自己的身份证件，也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾，这样才能避免他人借用本人名义从事非法活动，避免陷入他人“陷阱”，成为他人非法活动的“帮凶”。
四是不用自己的账户替他人提现。
通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，无形中为他人洗钱提供了便利。请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
五是对网络信息时刻保持警惕。
不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，对网络信息要时刻保持警惕，不因贪占一时便宜而落入骗局。
最后，浙商银行临沂分行提醒大家：
反洗钱是每个公民的义务，在《中华人民共和国反洗钱法》已有特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。一旦发现洗钱及其上游犯罪线索，记得要及时向司法机关和反洗钱部门报告