作为银行行业的一员,我们需要时刻更新自己的知识和技能,以适应市场的变化和客户需求的多样化。因此,宝石根街支行于3月13日开展员工日常培训,本次培训分享的是小额继承业务。
此次分享主要从代理人准备证件和柜员操作业务步骤两个方向出发,代理人需要携带客户身份证以及代理人身份证,户口本和死亡证明原件。柜员根据具体情况具体分析,若死亡证明无原件,可用户口本代替,前提条件户口本上必须标有“注销死亡”字样,否则无法代替。户口本主要起到证明代理人与客户之间关系的作用,未成年也可用出生证明。证件准备齐全,且客户名下资产未超过五万元,网点出具承诺书,代理人签字。柜员根据具体情况走具体业务。
通过本次培训分享,切实提高特殊业务运行质效,进一步提高了员工操作特殊业务的基本能力,从而能为客户提供更专业、更优质、更高效的服务。