【315宣传专栏】之【以案说险】警惕“人民币花束”洗钱—宁德赛江支行

雷建清
创建于03-13
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引言

       近期,全国各地出现一种新型的洗钱方式,诈骗分子通过添加花店或者蛋糕店的老板微信,订购所谓的“人民币花束”或“人民币花式蛋糕”,将诈骗资金转入老板的个人卡中,再由老板到银行取出现金后,放入诈骗分子订购的花式订单中,从而将资金转移。

案例

       小王经营了一家鲜花店,平常会在朋友圈、抖音等平台分享一些店铺鲜花的照片。这天,顾客通过平台上的信息添加到了小王的微信,以老婆要过生日为由,要订购一束鲜花,同时要将里面的鲜花换成“人民币花束”,并通过转账的方式转给了小王,让其帮忙取钱制作。制作完成后,顾客通过跑腿服务将“鲜花”带走。

       第二天,小王的银行卡因涉及帮助转移诈骗资金而被公安局冻结。

风险提示

      1、要谨慎接受线上订单,特别是要求制作“人民币花束”的订单。

       2、要规范收款流程,不要随意提供自己的收款码及银行卡信息通过线上渠道收款。

       3、如若银行卡出现问题,要第一时间到银行查明原因。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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