随着缅北电诈案件的收网，我国国内打击诈骗犯罪力度开始加大，对我们银行工作人员而言，如何配合监管部门保护广大人民群众资金、财产安全，既是责任，又有挑战。
近日，接连有公安民警到小店支行要求提供犯罪嫌疑人开卡相关资料及支行管控落实情况，支行随即也针对性加强了相关工作的培训及监督。春节以来，运营条线接连通报客户办卡、开户警示案例，3月10-11日，总行组织基层管理人员参加 账户风险防控与反诈实务培训，支行参训的副行长彭宇回行后，3月12日晨会即组织了转培训。通过多次的培训，小店支行员工都开始更加重视防诈骗、反洗钱工作。
2024年3月13日上午，支行3号柜台新员工张宇婷接待了一位中年男性客户，他手持多张银行卡，自称要代取现金。第一张卡大概取2000元，在询问与卡主关系时，客户第一次没有明确说出，在警觉的张宇婷追问下客户称双方为夫妻关系，征求客户同意后查看流水，发现已经在ATM上分四次共取了20000元。第二张卡客户称与自己是亲戚关系，询问用途起初没有表述清楚，之后称资金要用来买国债，查看该卡在本月(3月1日-3月13日)未发生交易。未递进的第三张卡，客户称是自己母亲的卡要取现金10万元，张宇婷按规范要求，提示客户代取10万元要出示借记卡本人的身份证，客户自己表示只取4.9万元就可以不提供卡主本人身份证了。张宇婷考虑到客户分别从多张非本人的借记卡上取现，金额分别为3万元和4.9万元，且客户本人明显是有意在规避反洗钱的监测，故张宇婷提出让客户签署《防范电信网络诈骗警示书》，客户瞬间表示太麻烦了，不取了，随即快速离去。
防诈骗工作任重而道远，小店支行全员将认真落实上级及公安部门精神，锻造火眼金睛，努力拦截非法资金，协助广大人民群众守护好“钱袋子”。