案例介绍：
3月某日中午，一男性客户到网点要求开立借记卡。综服经理根据断卡工作要求询问客户开卡用途，客户称自己为亳州市XX建筑工程有限公司的员工，要求开立借记卡用于发放工资，并且手持一张加盖公章为“亳州市XX建筑工程有限公司”的单位证明，但经询问客户单位地点，工作内容等问题，客户支支吾吾回答不出，综服经理将该异常情况报告网点运营内控副行长。
网点运营内控副行长通过“企查查”APP查询该公司统一社会信用代码证号，并在核心系统查询发现，该公司在中行系统内并无客户号和账户，无法签约代发发放工资，证明客户说办中行卡用于发放工资用途不真实。内控副行长要求和单位法人及财务人员联系，此人开始慌张，经反复询问核查办卡男子并不在该亳州市XX建筑工程有限公司上班，开卡证明是刚认识的朋友帮自己盖的，想办一张不限额的银行卡，借给这个朋友使用，朋友承诺给其提成。至此，网点判断该客户被朋友诱骗涉嫌提供虚假工作证明开立银行卡，存在出租、出借、出售银行卡嫌疑，拒绝了客户的开卡要求，将可疑情况上报给个金部，并立即告诫客户，个人账户不允许出租出借出售给他人使用，如果账户涉案，将会影响自己所有银行后续银行卡使用，提醒客户不要被其他人所骗，并再次向客户进行反诈相关金融知识传导，客户至此认识到问题的严重性，称不应轻信他人，差点贪小利而犯大错。
案例分析：
当前利用伪造虚假资料申请开立银行账户的违法犯罪活动频发，不法分子诱骗消费者开立借记卡，骗取卡和密码，使用这些卡进行违法犯罪活动。网点运营内控副职及综服经理认真履职，及时发现并堵截提供假工作证明开卡，有效的预防涉案账户产生，防控案件风险。
案例启示：
针对以上案例，在此提示各金融消费者注意:
1、 消费者应保管好自己的银行卡和密码，如果出租出售出借自己名下的银行卡，很有可能会被收卡人用于诈骗、洗钱、逃税等违法犯罪活动，会给持卡人本人带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。
2、消费者要保持清醒的头脑，不要因贪图小利而犯下大错，犯罪分子可能用金钱诱惑骗取消费者的银行卡和密码，消费者一定要记住天上不会掉馅饼，不受诱骗，保护好自己的银行卡和资金安全。
