随着网络和科技的普及与发展,洗钱花样也“日新月异”,⾦融机构的反洗钱活动,离不开社会公众对反洗钱⼯作的理解与⽀持。
为“了解反洗钱,守好钱袋子”,中国银行隆尧支行开展以“增强反洗钱意识,防范洗钱风险”为主题的反洗钱宣传活动,希望人人都可以成为防范洗钱的最后一道防线!
什么是洗钱?
是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。
20世纪20年代,美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店,在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。
这就是“洗钱”一词的由来。
如何防范洗钱?
1. 不要出租出借自己的身份证件
为成他人之美,可能给您带来严重后果:他人借用您的名义从事非法活动;协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;您的诚信状况受到合理怀疑;他人的不正当行为可能致使您的声誉受损。
2. 不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易必备品,也是国家进行反洗钱监测和各种经济案件调查的重要途径。
各种罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。
不出租出借账户既是对您自身的保护,也是每位守法公民应尽的义务。
3. 不要用自己的账户替他人提现
有人受朋友之托或受利益驱使,使用自己的个人账户为他人提现金,逃避监管部门的监测,间接帮助其进行诈骗或携款潜逃。
法网恢恢,疏而不漏。您的账户是您我最忠实的交易活动记录者,勿成他人替罪羊。
4.切记天上不会掉馅饼!
行百里者半九十,反洗钱的宣传不是一蹴而就,依然要爬坡过坎,攻坚克难,远未到歇歇脚,喘口气的时候,必须契而不舍,久久为功。
我行将继续加大宣传力度,拓宽宣传方式,为“人人都是反洗钱的最后一道防线”的目标不懈努力!我们支行携金融知识走进社区,普及家家户户。把反洗钱、防诈骗、防范非法集资等要点以简单易懂的方式讲解给群众,同时推荐广大群众关注公众号“平安中行”,用一个个鲜活的案例提醒大家警惕电信诈骗,打击洗钱!
我行将以更加饱满的热情把普及反洗钱知识做到常态化,帮助客户树立风险意识、安全意识,为建设和谐金融消费环境而努力。