随着金融科技的快速发展，银行业务日益复杂多样，其中"伪现金"业务因其特殊性和隐蔽性，逐渐成为风险防控的重点。上高支行高度重视"伪现金"业务的风险防控工作，通过加强业务学习、熟透制度流程、强化监督检查等多项措施，坚决杜绝风险事件的再发生。
一、强化培训了解“伪现金”交易实质。阐述“伪现金”交易的概念，全面分析“伪现金”业务可能造成的风险隐患，提高网点员工合规风险意识，提高风险管控水平，将风险防控措施落到实处。
二、加强“伪现金”交易管理。伪现金是人为割裂了交易链条，改变了交易性质，增加了交易监控及追溯的难度，易被不法分子用于非法转移资金，存在较高的洗钱风险。加强客户的引导和沟通，对于客户主动要求进行“伪现金”交易的，营业网点应详细告知客户“伪现金”交易监管要求，积极引导客户采用转账方式办理业务，从而实现源头防控“伪现金”交易洗钱风险。一旦遇到对客户引导无效的情况时应按照人民银行反洗钱监管要求，请客户填写现金存、取款业务背景调查表详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息，进行交易审批管理。对于“伪现金”交易洗钱高风险客户，持续关注，做好内部调查、回访等相关工作，必要时采取管控措施。
三、加强“伪现金”交易检查。业务主管持续关注和严格管控“伪现金”交易情况，通过会计档案系统，逐笔核对是否规范填写现金存、取款业务背景调查表、是否按照层级进行审批、是否纳入业务会计档案管理；对排查发现的不规范问题立即进行整改，规范“伪现金”交易操作。