一、新型洗钱犯罪案例
01 直播打赏成洗钱工具
案例简介：
万某是一名从事网络直播行业的“90后”。由于经营不理想，万某动起了“歪脑筋”，想通过网络直播帮助境外犯罪团伙洗钱。而境外诈骗团队也盯上了网络直播打赏这一新的洗钱渠道，两者便一拍即合。境外诈骗团伙用赃款在万某等人的直播平台大量“刷礼物”，从而将赃款汇入万某的公司。万某等人通过工作运作，将钱从第三方平台提现，再安排员工将钱款转移到境外诈骗团伙。为方便公司运作洗钱需要，万某还安排员工收购他人的银行卡，公司上下投身到了洗钱犯罪中。2020年10月至11月，万某等人帮助境外诈骗团伙洗钱近500万元。万某等人先后被警方抓获归案，法院认为万某等人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法对万某等被告人分别判处有期徒刑1年6个月至4年4个月不等，并处罚金1.5万元至6万元不等。
案例启示：
年轻人自主创业本是值得鼓励的事情，但要时刻守住法律的底线，在知法守法的前提下创业，不可有“歪脑筋、赚快钱”的侥幸心理。另外，如遇到有人找你加入直播平台“水军”时，一定要擦亮眼睛，明确拒绝，如果你参与洗钱，是要承担法律责任的。
02 数币账户收钱暗藏犯罪
案例简介：
2022年，湖北公安收网了一起特大跨境赌博案。公安调查发现，某款手机棋牌游戏app实际上是一个在线赌博平台，其中的棋牌游戏输赢都是以现金充值购买的“游戏豆”来结算，为了逃避侦查，一些境内代理团伙向参赌人员售卖“游戏豆”时并不会直接收取转账，交易全部用境外数字货币结算。经过细致调查，警方成功破获该起特大跨境赌博案件，在境外抓获主要犯罪嫌疑人，涉案数字货币被法院判决没收。
案例启示：
善于接受新鲜事物的年轻人，心存侥幸利用区块链钱包具有相对匿名、隐藏特点，通过数字货币转移、洗白赃款，以逃避法律监管。殊不知法网恢恢，疏而不漏，钱包账户已真实记录每一笔罪证，再高明的犯罪也难逃法律的制裁。
二、反洗钱知识小课堂
►►►什么是反洗钱？
《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
►►►为什么要反洗钱？
洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助力和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱破坏金融机构文件经营的基础，使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。
►►►如何配合金融机构进行身份识别?
一、开办业务时，请您带好有效身份证件：当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时：出示有效身份证件或者其他身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员的合理提问。二、他人替您办业务，代理人应出示他（她）和您的有效身份证件：金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒：当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。
►►►如何远离洗钱活动？
不要出租出借自己的身份证件出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人盗用您的名义从事非法活动；协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”；您的诚信状况受到合理质疑；您的声誉和信用记录因他人不正当行为而受损。不要出租出借账户、银行卡和U盾账户、银行卡和U盾是您进行交易的工作或方式，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径，贪官、毒贩、诈骗分子以及其它犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对你的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。不要用自己的账户替他人提现通过各种方式体现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然后，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
三、防诈拒赌反洗钱提示
识风险、抵诱惑，不出租、出借身份证、银行账户，网络诈骗套路深，你我务必要小心，诈骗角色不盲信，核实身份最重要。远离网络赌博、不访问赌球博彩等非法网站，防范AI新型诈骗。保护个人信息，防诈拒赌反洗钱。