太平洋寿险济南中支
3.15反洗钱主题宣传月
一、什么是洗钱？
洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
二、洗钱活动常见途径与方式
1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
3、利用现金交易和发达的经济环境，实施并掩盖洗钱行为；
4、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
6、通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
7、通过购买彩票、房产进行洗钱；
8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
三、什么是反洗钱？
反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的行为。
四、为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
五、反洗钱行政主管部门主要职责是什么？
国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
六、为什么要强调金融业反洗钱？
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，不法分子以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
七、金融机构反洗钱义务有哪些？
按照反洗钱法律法规要求，金融机构应建立完善的内控制度，在为客户办理各类金融业务时按照规定履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告三项核心义务。
八、金融机构反洗钱工作会不会侵犯隐私？
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
九、如何配合金融机构开展反洗钱工作
办理业务时，请主动配合金融机构进行身份识别、核对和登记，出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过现场核查身份证的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问；身份信息发生变化或身份证件到期更换的，请及时至金融机构进行更新。
十、如何远离洗钱活动？
1、选择安全可靠的金融机构。
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
2、主动配合金融机构进行身份识别。
办理业务时，请主动配合金融机构进行身份识别、核对和登记，出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过现场核查身份证的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问；身份信息发生变化或身份证件到期更换的，请及时至金融机构进行更新。
3、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾。
不要在任何社交网站透露自己的银行卡号证件号、姓名、手机号等重要敏感信息。不要随便在街头扫描二维码、填写问卷留下银行卡号、证件号、姓名、手机号等重要敏感信息。
4、不要用自己的账户替他人提现。
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一，账户将记录每个人的金融交易活动
5、远离网络洗钱，不要轻易通过网银、手机银行、电话等方式向陌生账户汇款。
不要轻信来路不明以邮件、短信、电话、网络等方式，以系统升级、激活账户、积分兑换、中奖等为由的信息，不要点击链接且输入任何关于银行卡号、证件号、姓名、手机号、短信验证码等信息。
6、举报洗钱活动，维护社会公平正义。
任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。