根据上级行反洗钱工作的要求和相关规定，为扎实做好反洗钱工作，上犹支行高度重视，严格客户身份核实，多措施做好柜面取现审查，严防不法分子利用银行账户进行金融欺诈和洗钱犯罪。
按照“了解你的客户”原则，坚持五问两查。支行重视对客户的身份核查，保证客户信息真实、完整、有效的前提下完成业务。对于到店柜面取现的客户进行现场尽职调查，对客户的身份信息等进行核查，了解客户真实的资金来源、取现用途。
核查客户账户交易流水，推荐客户使用转账交易。对于柜面取现业务，客服经理首先核查客户账户交易流水，第一时间排除是否存在快进快出等可疑情况。同时在办理取现业务时对客户进行风险提示，在客户认可情况下引导其以转账而非现金方式办理大额资金转移。
严格遵守分级审批制度，建立大额取现台账。除异常人员异常行为必报备外，对于取现金额超5万元的，运营主管第一时间上报网点负责人，视金额大小报备至支行分管领导及行长处。同时对每笔大额取现填制大额取现审批单，经相关审批人员签字审批后进行办理，一并登记于网点大额取现登记簿留存。
保持与当地公安机关联系，建立良好的警银合作关系。对于在日常办理业务中发现客户账户交易异常且拒不配合的，支行及时将此类情况反馈公安并将客户情况向上级行汇报，联动警方共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”。
上犹支行将继续常态化组织柜面人员开展洗钱风险案例、现金业务管理制度、等反洗钱相关制度的培训学习，并在日常业务处理过程中严格落地执行。通过对大额取现和可疑交易备案、记录和数据分析，锁定可疑账户并及时采取管控措施，督促客户规范账户使用，有效防范以银行结算账户为工具进行洗钱、欺诈等违法犯罪活动，切实提升洗钱风险管理质效。