【案情回顾】
某日，客户李某某到我行声称，近两日陆续收到银行短信通知，内容大致为：李某某名下贷款违规使用，涉嫌非法占有，并构成金融诈骗罪，目前司法机关已经介入调查；并于当日又接到一陌生电话，被告知名下还款银行卡已被冻结，需将贷款归还到指定账户，否则将面临司法上门催收。其间李某某始终坚持正常经营，亦从未发生违规用款等行为，我行工作人员对李某某提供的手机短信进行核查，发现该短信为“106*******875”“106*******927”两个号码发送，并非我行官方客服号码95566发送，短信内容也不符合我行相关合规要求，判断为冒充我行名义发送的虚假短信。于是，我行工作人员将此类诈骗的惯用伎俩耐心向李某某解释：不法分子通过非法渠道获取客户贷款信息后，冒用我行名义发送虚假短信，制造恐慌，诱导客户向指定账户转账，以达到骗取客户资金的目的。李某某听后恍然大悟，同时我行工作人员提示李某某切勿轻信陌生短信内容，更不要向对方转账，并建议李某某必要时可向公安机关报警。
【手法分析】
上述案例，不法分子冒充我行名义骗取客户信任，谎称客户“贷款违规使用……司法机关已经介入调查”，造成客户恐慌，诱导客户向指定账户“还款”，企图达到骗取客户资金的目的。
【风险提示】
电信网络诈骗中，冒充银行金融机构名义发送虚假短信，以“逾期还贷”“高额信用卡”“账户年检”“大额授信”等为由设计骗局的情况时有发生。在此提醒广大客户，收到此类短信，务必第一时间通过银行官方网站、客服热线或网点现场等渠道核实确认，切勿轻信短信内容，更不要点击短信中附带的网址链接及输入泄露个人信息，谨防诈骗！