2024玉溪分行旺季营销重点突击项目专项培训优秀案例集锦

优秀案例分享

🚩营销人员:玉江支行客户经理徐小敏

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:1年定期存款20w

🚩案例描述: 今日下午三点，客户到店咨询定期存款利率，客户经理徐小敏对其进行接待，通过聊天得知客户在邮政储蓄银行有20万元的资金，想要对比一下利率再选择银行进行定期存款。于是徐经理立刻向其介绍我行大额存单及“一元购”活动，并耐心指导客户将资金从他行app，还有取现的方式转入我行，最终在徐经理积极热情的服务下，客户在我行存入20万元的一年定期存款。

🚩营销心得:

1️⃣要始终以“客户至上”的服务理念对待客户，热情主动的服务能提升客户的体验感，也能在进行产品营销时提升成功率。

2️⃣当客户在我行产品和他行产品之间纠结时，与客户交流要降低目的性，并可以通过活动等方式吸引客户，让客户将资金存入我行。

🚩营销人员:通海滨湖支行朱希

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:行外吸金5万

🚩案例描述：今日有客户到店办理信用卡积分兑换，我积极向客户介绍我行的行外资金活动，行外转入存定期，除了可享受收益还可以领取我行资产提级礼品，经过耐心细致介绍，客户从微信提现5万元，存为3个月定期，并表示后期红塔银行到期可陆续转至我行。

🚩营销心得：

1.积极开口营销，客户在我行银行没有资金，不代表在他行没有资金。

2.用心服务，只有用心，站在客户角度想问题，才能得到客户认可。

🚩营销人员:新平支行客户经理马紫艳

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:三个月定期存款20w

🚩案例描述: 该客户为我行商户客户，该商户收款码属于正常收费商户，向客户介绍了我行“先收后奖”活动后，紧接着马经理立刻向其介绍我行大额存单及“一元购”活动，客户从他行转入资金存成定期存款。

营销心得：

银行应该提供差异化的服务，以吸引客户。例如，嵌入我行好的产品或活动，满足不同客户的需求。

🚩营销人员:江川支行客服经理闻秀

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:行外吸金20万

🚩案例描述：今有客户到现金区询问存款利率并查询卡内行外转账是否到账，现金客服经理闻秀首先跟客户营销了我们的定期存款3年期产品，后耐心帮客户查询了余额，确定刚从他行转入2笔分别为15.8万及5万的资金已到卡内，随即营销客户办理定期，客户因之前在他行存款收益还不错的情况下犹豫不决时，闻秀经理及时呼叫网点负责人张文诚向客户介绍了凑整20万定期有好礼相送的一元购活动，并同时建议客户将他行闲置资金转入我行归集方便管理，通过闻秀经理的开口营销及对本次存款有礼活动的细致讲解最终成功营销客户将他行汇入的现金活期转存为定期。

🚩营销心得：

1.在帮助到店客户解答咨询问题时，多一点耐心，要大胆开口营销，多挖掘客户需求，利用现有的活动资源，留住客户。

2.准确介绍我行产品，采用联动营销，补位营销等方式完成行外挖转。

🚩营销人员:北苑支行客服经理 张晋睿

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:吸金10万

🚩案例描述:客户手提现金，对厅堂所展示的存款利率很感兴趣，我在大堂值守便上前主动讲解了我行现在的利率情况，并通过沟通得知客户手上有闲置资金，想到其他利率更高的银行存款，但也担心自己的资金安全没有保障，很是犹豫。我继续跟客户介绍了我行现在行外吸金“一元购”活动的福利，并告知客户工行相对于其他银行有更强的行稳致远的能力，资金安全更有保障。最终客户也对工行增添了信任，在我行存入了十万元，定期一年。

🚩营销心得:

1.身处大堂，要主动与客户拉近距离，了解其所需。

2.给客户安全感，提高对于工行的信任，让他们更放心地把资金存入工行

3.通过限时活动吸引客户，打消犹豫。

🚩营销人员:通海支行营业室大堂经理马跃凯

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:行外吸金10万

🚩案例描述：今天有一位带着现金的客户到厅堂咨询我行定期存款利息，大堂经理马跃凯进行了耐心介绍，客户了解后告知等到其他家银行对比后再做决定。大堂经理及时向该客户介绍我行近期开展的“一元购”和“升金有礼”活动。同时，利用他行手机银行向客户现场对比我行定期存款利率与他行利率。客户对大堂经理马跃凯耐心细致的服务相当认可，当下就到柜台将所带现金存为我行定期存款，并与马经理互留联系方式后，表示将积极发动身边的亲戚朋友，将闲置资金归集到我行。

🚩营销心得：

1.耐心服务是达成营销成果的第一利器，能提升客户满意度的同时，增强银行品牌形象，促进业务增长。

2.适当的活动资源是达成营销成功的助推器。在产品差异不大的前提下，优惠活动可以达到获客、吸客、稳客的作用。

🚩营销人员:新兴支行客户经理适玉妹

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:成功营销行外吸金存定期

🚩案例描述：新兴支行客户经理适玉妹在参加上周星期六行外吸金业务培训后，于11号早上到达网点，登录系统筛选客户，积极电话联系包内客户，邀请客户转入他行资金到工行，在联系一位私营业主时，了解到该客户目前他行账上有10多万元闲置，最近暂时不用，随即邀请客户到网点具体了解相关业务，客户到网点时，向客户介绍行外吸金的政策奖励，客户当即从他行转入12万元，因不确定用钱时间，客户购买添利宝2号活期类产品，同时答应3月末如不用钱，会赎回产品转换为存款。后续会微信联系客户做产品赎回业务，同时会一直关注客户他行资金，为后续行外吸金打下基础。

🚩营销心得：

在日常业务中，要通过可能的途径联系识别客户，朋友圈可以了解到客户业务以外的生活日常，如经营者的相关情况，并根据客户情况营销相应产品。当然前提是要和客户建立联系，这样有助于我们后续做好维护跟进工作。

🚩营销人员:世纪支行客户经理 田云刚

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:吸金42万

🚩案例描述:在网点门口遇到一位到期换卡的客户，发现客户卡内余额较大，客户称主要绑定在微信上进行消费，并通过沟通得知客户在他行卡绑在微信上也有闲置资金。于是我向跟客户提示卡内活期余额过大并不安全，微信虽有理财通，但工行相对于微信和他行有更强安全性和保障。最终客户认同工行，从他行转入一部分资金合并我行存入了42万元，定期三个月。

🚩营销心得:

1.身处大堂，要有敏感性，发行营销机会。

2.充分利用工行第一大行信誉，让他们更放心地把资金存入工行。

🚩营销人员:南北路支行客户经理王一旭

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:成功营销我行商户码

🚩案例描述：南北路支行客户经理王一旭邀约周末咨询过经营快贷的客户来到网点，客户到达网点后为其开立储蓄卡与手机银行，为客户测出额度后，客户对利率和额度都不太满意，及时向客户解释我行普惠贷款的规则。详细了解客户情况后，向客户介绍并推荐我行的商户收款码及先收后返活动，客户很感兴趣，当场办了收款码，并表示后续会长期使用。该客户每月收单流水较大，虽目前尚未有实质性的吸金营销成果，但已经与该客户建立联系，为后续营销铺好了路。同时也会一直关注该客户，积极营销他行资金转入，为长期合作打下基础。

🚩营销心得：

全面熟悉业务，努力提升自己的专业度，获取客户好感，综合分析客户情况，寻找更适合客户的产品，帮助客户解决痛点，寻求下一次合作机会。

🚩营销人员:北市区支行客户经理戴泽豪

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:成功营销行外资金3万

🚩案例描述：当日在智能机具为客户办理基础业务时，通过优质热情的服务取得客户信任，顺势向推介了我行的信用卡新客1元购活动，客户欣然应允，当场办理信用卡1张并开卡启用，享受到了我行的信用卡新客福利。

在等待卡片审批时闲聊当中，客户询问近期哪些理财产品表现较好，客户经理当即为客户分析了当前债市、股市的大致情况，并向客户推介了我行热门的“工银盛景”美元理财产品，通过热点产品的高利率吸引住了客户，当场从他行转入3万元购买该产品，并表示待后续他行20万存款到期后会继续转入资金购买。

🚩营销心得：

办理基础业务时要热情细致，赢得客户信任，在营销时要敢于开口，善于利用优势产品、热点产品吸引住客户要求，积极争取资金，打开突破口

🚩营销人员:易门支行副行长吴海燕

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:成功营销行外吸金23万元

🚩案例描述：易门支行副行长吴海燕今日走访客户，该客户对我行专业细致的金融服务非常满意，将自己的朋友转介给了吴行长，吴行长向新客户讲解我行活动及福利、加上熟识朋友的推荐，最终成功营销客户将20万元新资金转至我行，后续将持续跟进挖转挽留更多资金。

🚩营销心得：如果与客户日常维护到位，在客户对我行服务及业务十分肯定及信任时也会主动介绍其朋友在我行办理业务，也能让陌生客户对我行也有更多的信任，有利于提升客户粘性、更多合作业务的开展。

🚩营销人员:珊瑚支行客户经理刘杨锦浩

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:成功营销代发工资客户1户（预计代发人数19人）

🚩案例描述：珊瑚支行客户经理刘杨锦浩在接听客户来电之后，了解到客户之前为支行存量对公客户，给我行致电是为了询问是否能够用通过对公账户为员工代发工资，再了解客户情况后，第一时间向客户提出了可由我行为公司提供代发工资业务，能够极大缓解公司财务压力，最后，该公司同意成为我行代发工资客户，也为我行能够后续向客户持续营销的储蓄存款，融e借，综消分期等金融产品打下了基础

🚩营销心得：

  耐心倾听客户来电，利用好客户的每一次来电机会，深挖客户需求，积极营销，争做客户的“良医”。

🚩营销人员:牡丹支行客户经理孟浩涵

🚩案例时间:2024年3月11日

🚩营销成果:成功营销新资金20万

🚩案例描述：客户某女士到网点办理查询明细业务，在给客户办业务过程中介绍我行近期在开展的存款“一元购”活动，询问客户他行是否有到期或者想要规划的存款，邀请客户转到我行进行收益升级，某女士听后详细问了存款期限和利率，最终转入20万资金办理3个月的定期存款。

🚩营销心得：服务态度很重要，耐心真诚地解答疑问，提升客户的好感根据客户需求提供合适的金融产品，获得客户的信任与支持。

🚩营销人员:七星支行客户经理姚丹

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:成功营销新资金8万

🚩案例描述：客户某女士咨询理财产品，客户在本行有90余万资产，办业务过程中介绍我行六星级客户权益升级活动以及美元理财产品，询问客户他行是否有到期或者想要规划的存款，邀请客户转到我行进行收益升级，某女士听后详细了解了产品，最终转入资金购买5万美元理财，余16万元作为活期存款，后续配置终身寿。

🚩营销心得：服务态度很重要，耐心真诚地解答疑问，提升客户的好感根据客户需求提供合适的金融产品，获得客户的信任与支持。

🚩营销人员:通海支行营业室客户经理王圣

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:行外吸金20万（15万定期，5万理财）

🚩案例描述：今日某客户在微信咨询我行理财等业务，客户在我行并没有资产，在咨询中，客户经理详细的为客户解释什么是资产配置以及资产配置的合理性，并告知客户我行升金有礼，星级权益等优惠政策，客户在听取客户经理建议后，先后转入20万元，15万存入定期，5万元购买理财。

🚩营销心得：

1.耐心服务是达成营销成果的第一利器，能提升客户满意度的同时，增强银行品牌形象，促进业务增长。

2.适当的活动资源是达成营销成功的助推器。在产品差异不大的前提下，优惠活动可以达到获客、吸客、稳客的作用。

🚩营销人员:新兴支行客户经理刘彦辰

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:成功营销新资金3.2万

🚩案例描述：客户到网点办理修改账户密码业务，在给客户办业务过程中介绍我行近期在开展的存款“一元购”活动，询问客户他行是否有到期或者想要规划的存款，邀请客户转到我行进行收益升级，客户听后详细问了存款期限和利率，最终转入3.2万资金办理1年的定期存款。

🚩营销心得：1.在帮助到店客户办理业务时，服务态度要好，要多一点耐心，要大胆开口营销，利用现有的活动资源，吸引客户。

2.准确介绍我行产品，采用联动营销，根据客户需求提供合适的金融产品，获得客户的信任与支持。

🚩营销人员:北市区支行客服经理赵婧如

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:成功电话营销客户到网点参与活动

🚩案例描述：今日下午在宋老师指导电话营销话术与技巧后，北市区支行客服经理赵婧如总结了针对临界20万存款客户的营销话术并进行了电话外呼营销。在某客户表示自己前段时间刚好存完钱，现在没有多余的钱后，再次具体向客户讲解本次“升金有礼”的具体礼品和规则，劝说客户再转小部分闲置资金到本行即可达到20万贵宾客户，并能享受在他行5-10倍的收益或活期存款享受定期利息等更划算的产品，客户表示愿意参与并约定了具体到网点的时间。

🚩营销心得：

1.语言的艺术很重要，换一种表达方式更有吸引力，使客户没有被营销的感觉，提高营销成功率。

2.不要在客户第一次拒绝后停止营销，继续开口营销，使用“多了解一些没坏处”的话语使客户更易接受。

🚩营销人员:北苑支行 方云东

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:吸金15万

🚩案例描述:客户进入大堂询问如何打印银行卡流水清单，大堂经理见状上前指导客户操作，在操作过程中留意到了客户的账户剩余较多余额，且前面几次转账都在向外转出资金，便主动询问客户账上资金的使用计划，得知客户想把资金转入其他银行存款，于是向其宣传了行外吸金的优惠活动，客户最终被大堂经理的热情服务和耐心讲解所感动，不仅留住了原本的账上资金，还将他行的资金存入工行定期存款

🚩营销心得:

1.主动服务，热情营销，重要的是过程。

2.耐心解答，以真诚打动客户

🚩营销人员:南北路支行客服经理张霞

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:成功营销行外资金3万

🚩案例描述：客户某女士到网点查询账户明细，称今明两天有笔钱到账，金额大概10万左右，查询后到账3万，资金暂时不用，随即向客户推荐我行存款收益升级活动，客户详细询问了活动内容，具体办理细节，最终3万转存3年定期，随后资金到账，继续来我行办理。

🚩营销心得：服务态度很重要，耐心细致的解答疑问，多问一句话，在营销时敢于开口，利用产品优势吸吸引客户，获得客户信任和支持。

🚩营销人员:牡丹支行客服经理钟苑如

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:吸金25万

🚩案例描述：一老年客户到店办理取现业务，钟苑如值守大堂分流客户，在柜面拥堵的情况下耐心指导该老年客户到ATM取款。该老人的业务办理完后还细心提出帮忙查询账户余额是否正确，遂发现该客户活期余额上还有十万块钱，便从资金安全性和收益性上和老人沟通存成定期。在老人同意存定期的建议后又询问是否还有他行闲置资金，老人很满意钟苑如的服务和提醒，如实告知在建行还有活期25万，便一起转入我行办理定期存款。

🚩营销心得：

给客户办理业务不能只办客户想办的业务，还要多开口，多提一句我们有的服务和产品，客户的需求点可能就会被发现。

🚩营销人员:通海滨湖支行客服经理杨博仁

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:行外吸金16.6万

🚩案例描述：今天当有客户到柜台办理存款业务时，积极向客户宣传我行本次活动，并且利用好活动资源吸引客户，将客户存款转变为定期，同时让客户在亲朋好友间多加宣传。

🚩营销心得：

  肯开口，多开口，利用好本次活动资源，积极细心与客户进行讲解，从多方面与客户进行有效沟通。

🚩营销人员:珊瑚支行 客服经理 崔艳秋

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:吸金5万

🚩案例描述:客户至我行办理存折补登业务，客服经理崔艳秋在为客户服务的过程中发现客户对国债产品表现出兴趣，经过对国债额度查询发现5年期国债还有额度。转而积极向客户营销国债产品，最终客户通过手机银行从他行转入5万元用于购买我行5年期国债。

🚩营销心得:

热情为客户服务，积极了解客户需求，针对客户需求积极营销产品。

营销人员:

🚩新平支行客服经理胡文涛

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:微信营销三个月定期存款5w

🚩案例描述: 该客户为我行存量对公账户的法人，以前在网点开立对公账户时，胡经理向其推荐了个人结算账户的办理，并添加了该客户微信以便后续营销。在业务忙碌空隙通过微信向其介绍我行本周定期存款的活动，客户表示有兴趣后又详细介绍了本次存款产品的具体福利，客户考虑过后觉得很划算，最终从他行转入资金存成定期存款。

🚩营销心得：在平时办理业务的时候，多与客户沟通，聚集资源，以专业性的服务获得客户最大的认可，在客户满意的同时促使营销成交。同时努力的使更多的客户成为你的合伙人，以获得更好更长久的连锁反应。

🚩营销人员:易门支行客服经理李建青

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:行外吸金13万

🚩案例描述：

  客户到我行办理过换零钱等业务，前期并未在我行存入过资金，因我行办理业务时优质的服务对我行非常有好感，在客户质疑我行存款利率为何比商业银行低、产生抵触情绪时从我行优势方面耐心讲解，解答了客户疑惑、得到了客户对我行优质品牌的认可，从他行取现13万元存入我行为定期。

🚩营销心得：

  真诚和耐心，是打动客户的重要因素，观察和挖掘客户的需求，为期推荐合适的产品，让客户感受到我们为其“理”财是现在他的角度考虑，有利于赢得客户信任、培养长期关系。

🚩营销人员:江川支行客户经理马玺然

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:行外吸金50.4万

🚩案例描述：今天案例属于电话营销外呼行外吸金，客户经理马玺然利用个人月日均资产客户清单，通过电话营销邀约3名客户，在电销过程中马经理思路清晰，表达清楚，为客户介绍了凑整10万及20万定期有好礼相送的一元购活动，并同时建议客户将他行闲置资金转入我行归集方便管理，通过马玺然经理的积极电话营销，利用手头的客户清单精准营销，及对本次存款有礼活动的细致讲解最终成功营销客户将他行资金取现存入我行10万，他行汇入现金40.4万存为我行定期。

🚩营销心得：

利用手中有效客户清单，做到精准电话营销，营销过程中邀约客户到店办理，同时介绍我行好礼相送活动，吸引客户，同时做好到店客户的服务工作。

🚩营销人员:世纪支行客户经理 李红林

🚩案例时间:2024年3月12日

🚩营销成果:吸金20万

🚩案例描述:电话联系管户客户某女士，因其活期账户存款余额较大，建议其转为定期存款和理财产品，在和客户沟通过程中得知其在他行活期账户中还有存款，于是就同客户聊起我行产品的多样性和安全性，得到客户认同，表示其还有还有几笔他行定期存款尚未到期，到期后会转入我行，下午客户通过其手机银行转账到我行，次日到网点再转存定期。

🚩营销心得:

1. 有的放矢，同客户沟通交流要有敏感性，充分挖掘每一次机会。

2.充分利用工行品牌优势，让客户更放心地把资金存入工行。

🚩营销人员:易门支行客服经理杨骐源

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:行外吸金10万

🚩案例描述：

  利用休息时间走访客户，得知客户有一笔存款在他行刚好到期，并为其介绍了我行的存款活动，在客户得知我行存款利率比农商行低产生抵触情绪时，我从本行存款优势，以及结合存款活动从安全，收益，便利多角度为客户耐心讲解、得到了客户对我行优质品牌的认可，从他行转账10万元存入我行定期。

🚩营销心得：

  主动走访联系客户，敢于开口营销，用真诚、耐心和专业获得客户的信任，有的时候客户在收益和安全中更注重安全，营销时要充分发挥我行的绝对优势。

🚩营销人员:七星支行个人客户经理姚丹

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:行外吸金110万

🚩案例描述：今天案例属于旧客户的维系与续存。客户由于最近资金灵活来到网点想进行小部分理财。客户经理接待并了解客户意愿向客户介绍了我行短期存款，符合客户短期理财的意愿，并向客户介绍了我们的“一元购”活动，客户听后表示很感兴趣。客户经理便建议客户将其他银行资金转入我行方便管理。随后客户将其余资金转入我行一并办理定期。

🚩营销心得：

与客户建立良好的关系，保持沟通与交流，能够了解客户需求为客户提供适合的理财方案。注重客户的体验，实现客户资源的良性循环。

🚩营销人员:牡丹支行客服经理 马浩晨

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:吸金1.4万

🚩案例描述:通过电话邀约，沟通得知客户手上有闲置资金，起初客户想把闲置资金存到其他利率更高的银行，但同时也表示担心自己的资金安全没有保障，很是犹豫，我主动介绍我行存款的安全性和保障性，并邀约客户到网点进行面谈办理，最终客户还是选择相信我行，也成功在我行存入了定期。

🚩营销心得:

1.身处非现柜，要主动通过电话邀约等方式，拉近与客户的距离，了解其所需。

2.给客户安全感，提高客户对工行的信任，让他们更放心地把资金存入工行

3.利用好限时活动吸引客户，提升营销成功率。

🚩营销人员:通海支行营业室客户经理李天然

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:行外吸金20万，并存入定期

🚩案例描述：今天有客户带领母亲到网点办理业务，客户经理李天然热情接待，积极处理客户母亲遇到的问题。并在闲谈中得知客户在其他银行有活期存款，希望能在没有风险的情况下提高收益。客户经理李天然在办理过程中向客户宣传我行的存款活动，并表示有好礼相送。客户在听完后，对我行的服务给予肯定，表示钱存在工商银行资金安全也可以得到保障，随即将其他银行的资金转入工商银行并存成定期。

🚩营销心得：

1.在帮助客户解决问题时，可以适当挖掘客户的潜在需求，根据客户的需求，积极宣传我行的活动，从客户收益角度去营销，去提高资金使用率，增加客户收益。

🚩营销人员:珊瑚支行客服经理郭婧怡

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:行外吸金12万并转为定期存款。

🚩案例描述：客户到网点办理业务过程中客服经理郭婧怡积极向客户介绍我行近期开展的存款“一元购”活动，并带客户看了活动礼品实物以一元购礼品为切入点吸引客户从他行转存资金到我行，后客服经理郭婧怡进行营销跟进，最终客户从农信社转资金10万到工行卡里，后再次到网点办理了半年的定期存款。客户妻子陪同到网点办理工行社保卡忘记密码业务，在其操作智能柜员机时客服经理郭婧怡针对客户需求，积极介绍我行目前的存款收益升级活动，客户了解后从微信零钱提现两万元到工行社保卡里，并转为一年定期存款。

🚩营销心得：1.在给客户办理业务时积极进行客户识别，并主动开口营销，多问一句，多介绍介绍活动，吸引客户参与活动。

2.做好客户关怀，根据客户年龄段，找到其需求，针对意向客户及陪同人员进行营销跟进。

🚩营销人员:北市区支行客服经理杨璐

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:成功电话营销客户到网点参与活动

🚩案例描述：北市区支行客服经理杨璐，早上打营销电话邀请客户来参加活动，确定到达时间时正巧碰到客户在来我行办理换卡不换号的业务，客户十分钟到达后，我接待客户并为客户办理业务时顺带给她介绍了我们的存款活动，告诉她有闲置资金即便是要用到，先存三个月定期也比一直放在活期强，而且还能拿点礼物，礼物有限送完就没有了，客户当及查看卡内余额1.8w，说回家拿俩千现金来存一年定期，顺带让爱人一起来存。

🚩营销心得：

1.抓住每一次机会，在办理业务时积极与客户交流，引导客户了解我行产品并参与。

2.站在客户角度，从客户角度为其分析对比，提供最优方案供其选择。

🚩营销人员：新平支行客服经理普兰

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:微信营销七天通知存款5w，营销行外资金三年定期40w，

🚩案例描述: 在大堂服务过程中该客户咨询我行存款利息，经聊天得知该客户在农信社有一笔40w定期即将到期，客服经理普兰积极从多个方面介绍本行存定期优势，最终从他行转入资金存成定期存款。

🚩营销心得：多与客户沟通，扬本行优点补不足之处，贴心服务，不懂就及时咨询行内人员，避免客户流失，客户满意促使营销成交。

🚩营销人员:北苑支行客服经理桂艺宁

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:吸金5万

🚩案例描述：客户致电网点，询问我行是否有合适的理财产品，但是一直强调要保本，且很惧怕损失。于是客服经理为客户介绍了近期存款活动，如若客户无法接受风险，不如存成定期存款；客户听后比较感兴趣，随后立马追问客户是否能至网点详细了解，此时客户正好在网点附近，客服经理马上邀约客户至网点。客户来到网点后就决定先将农信社的活期资金五万元转入我行存成定期，随即又了解到该客户在建行还有将近二十万即将到期的理财产品，并且客户一直抱怨亏损太多，最后也表示愿意将到期后的理财资金转入我行存成定期。

🚩营销心得：

1.主动挖掘客户真正的需求，想客户之所想，站在客户的角度为客户服务。

2.加强与客户的交流，多一点耐心与真诚就能收获客户更多的信任。

🚩营销人员:通海滨湖支行客服经理王舒蕾

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:行外吸金123万

🚩案例描述：活动开始了解了活动详情后筛选管包客户外拨电话，向客户说明本次活动内容，客户表示感兴趣于是赎回他行理财，转入我行，存入定期，待3个月后买入我行理财产品

🚩营销心得：

  肯开口，多开口，利用好本次活动资源，积极细心与客户进行讲解，从多方面与客户进行有效沟通。

🚩营销人员:江川支行客户经理马玺然

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:行外吸金190万

🚩案例描述：今天行外吸金由3位客户存款组成，其中一位客户从他行对公转入本行个人账户100万活期留存，客户经理马玺然通过电话营销邀约该名客户参加好礼相送一元购活动，客户到店后，原本客户只是到店启用新办信用卡，马经理在为客户指导办理业务过程中，注意到客户多次接听关于生意往来的电话，随即为客户办理业务后邀请客户到办公室营销，马经理在跟客户交谈中了解到客户今天有100万左右的生意往来款进入他行的对公账户，马经理再次介绍了我行一元购及经营快贷产品，客户对我行产品很感兴趣，对马经理的有效服务也表示肯定，随即将他行对公账户中资金100万转入我行借记卡中留存支持，同时建议客户将他行闲置资金转入我行归集方便管理，通过马玺然经理对客户细节的敏感度，深度挖掘客户资金情况，利用我行产品介绍契合客户需求及对本次存款有礼活动的细致讲解最终成功营销客户将他行资金汇入我行100万。

🚩营销心得：

1.在服务过程中，关注客户细节，判断客户身份及职业，有效抓取关键信息，找到营销切入点。

2.做好到店客户的服务工作。

3.熟悉我行产品，抓住客户需求，增加客户粘性及好感度！

🚩营销人员:世纪支行客户经理 冯娜

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:吸金20万

🚩案例描述:客户本行系统他行定期存款转存时，大堂经理与其交谈得知客户还要去交通银行转存定期，便和客户介绍近期网点活动，客户表示考虑下，大堂经理立即向我介绍了客户的情况，我在客户签字领礼品的时候向客户问其打算到交行存多少，并向客户再次介绍近期存款活动和产品和客户讲述把其余资金放在工行也方便管理，去哪个银行存都是存，在工行存还有一元购200元的礼品，客户考虑之后表示他刚从交行卡转入工行的钱近期也用不着，也一起存成定期，我看到客户账户活期较多，向客户介绍了一年期大额存单，利率比普通的高，客户想想也同意了，并且表示等之后的交行的定期到期后转入工行。

🚩营销心得:

1. 利用工行活动吸引客户，充分挖掘每一次机会。

2.看到客户活期余额多的时候可以营销通知存款或者短期的存款，如果交流后客户表示出暂时用不到这笔钱，可以再进一步营销一年以上的存款或者其他产品。

🚩营销人员:南北路支行客服经理 马志明

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果:吸金10万

🚩案例描述:客服经理马志明在厅堂轮值服务时，为客户办理换卡不换号业务，客户在换完新卡以后，询问起目前的定期利率。马志明经理积极向客户解答，并顺带宣传我行目前的升金有礼一元购活动。客户很感兴趣并当场从农村信用社转入10万元资金，并存成3个月定期。而且客户还表示对此类活动很感兴趣，以后有类似活动都可以通知他，并留下联系方式。

🚩营销心得:

1.利用好限时活动吸引客户，挖转客户并成为留存客户。

🚩营销人员:世纪支行客服经理李健

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:行外吸金30万

🚩案例描述：活动开始了解了活动详情后筛选管包客户外拨电话，向客户说明本次活动内容，客户表示感兴趣于是将他行资金转入我行并办理定期。

🚩营销心得：

  要找准客户群体，了解客户的需求与痛点，对准下手。并在厅堂服务中善于发现大资金客户，进行有效沟通，做到资金转入。

🚩营销人员:通海支行营业室客服经理官函颖

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:行外吸金12.2万

🚩案例描述：外拓过程中向客户介绍我行存款，理财及保险产品，一位客户表示在工行没有卡所以没有业务，现在办了工行卡也愿意存入5万尝试我行定期。另一位客户也转入1.2万存入我行活期并表示之后攒够2万后续购买理财。另外6万均为外拨电话，向客户说明本次活动内容，客户表示感兴趣于是赎回他行理财，转入我行，存入定期

🚩营销心得：

  不管外拓还是厅堂，利用好本次活动资源，做到一句话营销，与客户进行有效沟通，将我行现有的优惠活动及优势结合，多方面营销。

🚩营销人员:七星支行客服经理 董梅

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:吸金10万

🚩案例描述:客户到网点办理现金存入业务，因该笔现金是存入活期账户，与客户沟通我们本次活动后，客户还将家中现金一并拿到网点，并存入定期存款，客户因年龄较大有点担心，我主动介绍我行存款的安全性和保障性，可以提高收益且保本保息，最终客户还是选择相信我行，也成功在我行存入了定期。

🚩营销心得:

作为一名银行从业者，我们需要通过自己的语言艺术给客户安全感，提高客户对工行的信任，让他们更放心地把资金存入工行。

🚩营销人员:北市区支行客服经理姚智宇

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:成功电话营销客户到网点参与活动

🚩案例描述：北市区支行客服经理姚智宇总结营销话术，之后在中午进行了电话外呼营销。在某客户表示自己前段时间刚取钱，现在的闲钱不到5万后。再次具体向客户讲解此次“升金有礼”活动的具体礼品且活动期有限，同时建议客户可以凑足钱来存通知存款，利率要比活期划算。之后客户表明家里有7000元左右现金，在他行也有部分闲钱，愿意参与并约定到网点的时间。

🚩营销心得：

1 不要轻易放弃，要坚持营销，换一种让客户更容易接受的话语。

2.客户表现出犹豫时，要站在客户角度并抓住机会，为客户提出最优建议，主动引导客户。

🚩营销人员:北苑支行客户经理李芳

🚩案例时间:2024年3月13日

🚩营销成果：期缴3万

🚩案例描述：该客户经常到网点办理业务，前期通过与客户聊天了解到客户倾向于定期存款，且之前也有保险公司人员向其推荐终身寿险，所以向客户推荐我行代销保险产品，但客户还是存在抵触情绪。利用本次活动，再次邀约客户到网点针对客户疑问作解答，通过解答打消客户疑虑，最终成功出单期缴保险3万。

🚩营销心得：

    针对客户存在的疑虑做到细心解答，不要轻易放弃，站在客户角度，想客户之所想，帮助客户实现资产配置优化，从而提供更加优质的服务，获得客户的信任与支持。

🚩营销人员:珊瑚支行客服经理郭婧怡

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:行外吸金15万

🚩案例描述：客户昨日到网点办理业务，客服经理郭婧怡在大堂积极向客户介绍我行近期开展的存款“一元购”活动，客户听后很心动并于今日从他行取现金到我行网点办理一年定期存款业务。客服经理郭婧怡今日在柜台给客户办理此业务时，发现客户从包里拿出了15万现金存款，但是只存10万元，那5万又放回了包里，郭婧怡多问了一下那五万现金的用途，客户告知从他行一次性取了15万出来，10万想参加我行10万元一元购活动，另外这五万暂时还没想好怎么用，郭婧怡当即进行营销，不是只有10万元才可以有活动的，10万元可选一元购活动礼品，5万元我们也可以送一些其他的小礼品，客户听介绍后最终连上那5万现金一共15万现金存入一年定期存单。

🚩营销心得：柜台也可以营销，多注意一点，多问一句，给客户关怀，针对客户年龄段想客户需求，从需求出发进行营销。

🚩营销人员:江川支行大堂经理 李雪

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:吸金34万

🚩案例描述:客户到网点办理网银限额调整业务，服务过程中发现客户转账数额较大，于是积极营销最近存款有礼活动，客户听后对这次活动很感兴趣，加之对我行服务感到满意，现场从他行转入20万存成定期。

🚩营销心得:

作为一名银行从业者，我们要保持职业的敏锐，在帮助客户解决问题的同时抓住营销点，开口营销，总能有所收获。

🚩营销人员:通海滨湖支行网点负责人 朱希

🚩案例时间:2024年3月14日

🚩营销成果:吸金10万

🚩案例描述:客户朋友之前参与于过行外吸金领取礼品活动，在朋友介绍下，该客户今日从红塔银行成功转10万元至我行存为3个月定期，后期政府集资回款后陆续转至我行。

🚩营销心得:

做好服务营销工作，让客户介绍客户，常开口，勤开口，做大金融资产。

志之所趋，无远勿届，穷山复海不能限也;志之所向，无坚不摧。