3.15消费者权益保护暨反洗钱宣传:金融消保在身边,远离洗钱防风险—老年人该如何防范洗钱犯罪?(太保寿险南充中支宣)

美友321597881
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老年人被骗,背后竟是“洗钱”团伙,老年人离洗钱犯罪还远吗?

  4月21日9时许,退休多年的王某到洮北分局报案称,其在某APP认识一女子,对方称短视频点赞、投资、做任务可以赚钱,王某在对方诱导之下下载了一个APP后在上面投资、做任务,先后被骗51万余元,所剩的养老金被骗的一干二净。接到报案后,洮北分局快速抽调多部门精干警力成立专案组。专案组经过30余天的实地侦查后,先后在江苏省南京市抓获以郭某强为首的洗钱团伙6人,扣押涉案资金75万元、涉案银行卡20余张、作案手机18部;在广东省惠州市抓获以谢某清为首的洗钱团伙3人,扣押涉案资金1万余元、涉案银行卡5张、作案手机7部,与此同时,专案组民警在四川省成都市为被害人王某及时挽损被骗资金20万元。

      经调查,该犯罪团伙从今年4月至发案,通过转账或者其他结算方式协助诈骗团伙进行资金转移,结算支付资金达1300余万元。

老年人为什么容易被骗?

  一是大多数老年人防骗意识薄弱,防骗能力不强。对诈骗手段,特别是花样翻新的新型网络诈骗缺乏辨别能力,在骗子的花言巧语之下,稀里糊涂掉进陷阱。

       二是部分老年人独居在家,身边缺少子女陪伴。诈骗团伙就抓住了这些老人无人陪护情感空虚的特点,专门有针对性地设计诈骗套路。

老年人被骗洗钱,应该怎么办?

(1)如果公安机关认定是被骗去洗钱,应该不会追究刑事责任,也就是说不会判处有期徒刑,还是会刑事拘留,可以申请取保候审;

(2)但是如果帮助别人转移了非法收入的话,可能就会判刑,因为构成了洗钱罪。

老年人如何防范洗钱犯罪!

  一、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,他人可能借用您的名义从事非法活动,可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”,因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

     二、不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾。

金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

      三、不要用自己的账户替他人提现

账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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