近年来，新型电信网络诈骗案件频发，为保障消费者经济财产安全，农业银行不断优化完善账户非柜面渠道转账管控措施，利用大额柜面取现转移涉诈资金成为涉案账户出账的主要渠道之一，这对银行的风险研判能力提出了更高的要求。
农业银行兴庆支行在不断提升柜面服务的同时，持续加大柜面办理取现业务的审核力度，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任感，通过主动甄别、银警协作等方式，成功拦截一起涉诈资金取现事件，切实守护好群众的“钱袋子”。
2024年3月8日上午十点二十分，一中年男子来我行取现35000元，我行客服经理通过柜面取现风险查询系统发现该男子存在快进快出交易，遂与运营主管一同对该男子资金来源及取现用途进行核查。经核查，发现该男子银行卡长时间不用，3月4日至3月8日银行卡有小额测试，3月8日早晨银行卡跨行转入70000元。当客服经理询问该笔资金的交易对手时，该男子明显迟疑，并在翻阅数分钟微信聊天记录后找到交易对手名称，在询问取现用途时，该男子回答要存到其他银行去，我行客服经理建议该男子转账，被该男子拒绝。在核查过程中，该男子神情慌张，前后回答不一致，引起工作人员高度重视，内勤主管第一时间向兴庆区反诈中心报警，并以主管审批和电脑卡顿为借口安抚该男子，拖延时间。
在等待反诈中心民警到达现场的过程中，该男子多次提出需要抽烟和去卫生间，都被我行工作人员安抚下来。
3月8日上午十一点，兴庆区反诈中心民警到达我行，通过反诈中心工作人员核实，该男子资金来源异常，为抓捕其同伙，我行工作人员配合民警将涉诈资金正常取出，反诈中心民警将该男子与涉诈资金带回反诈中心做进一步调查。我行工作人员遂将该男子账户进行封控。
近年来，电信网络诈骗案件频发，诈骗手段不断翻新，涉案资金呈现范围广、渠道多、转移快等特点，对银行识诈、防诈和欺诈风险研判能力提出了更高要求。在这一典型的涉诈资金柜面异常取现案件中，农业银行员工能够保持高度警惕，以较高的专业素养，坚持合规操作，时刻为客户着想，实现了对客户每一笔资金“保驾护航”的服务承诺！
下一步农业银行兴庆支行将持续加大反诈宣传教育力度，在提升服务质效的同时，加强银警协作联动，通过精准研判、快速响应、妥善管控，配合警方及时堵截异常交易资金，打击治理欺诈犯罪活动，努力为客户筑牢资金安全的“最后一道防线”。