什么是洗钱
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是指将违法不正当所得收益，使用手段方法来隐瞒资产来源和拥有者的身份，使其在形式上变成合法财产，将不法资金以合法形式回到拥有者手中。“清洗”的不法钱财，通常是与违法犯罪有关。而且洗钱的方式还有很多种，购买古玩等，再变现金以及其它金融资产。
洗钱的方式
1.虚拟货币
虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点;
2.网络赌博
犯罪分子掩饰赌博资金，通过网银、等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动;
3.电信诈骗
诈骗人员通过操作全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境外取现;
风险规避
1.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是対您的权利的保护。
2.不要用自己的账户替他人提现
请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
3.为避免监管拆分交易只会弄巧成拙
如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用。
4.选择安全可靠的金融机构
一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。