近日，张某及同伴到农行车家村支行申请办理银行卡业务，在大堂值班的服务经理照例询问两位客户的开卡用途，两人随即表示是用于个人储蓄，后续还可能会在我行办理贷款业务。客户经理查看客户身份证件，发现两人均为外地人，且穿着普通，外表看着像刚出社会的务工人员。因为提及后续可能会办理贷款业务，客户经理便进一步咨询两人的具体职业，得到的答案是：刚从老家出来打工，现在在工厂工作，开户主要是想后续办理我行按揭贷款业务。
听到回答后，客户经理心中产生警觉，两人并非高薪职业，也并非大连本地人，但却要在大连办理按揭贷款，多少有一点不符合实际。在我行员工的一再追问下，客户最终承认是替他人做贷款 。我行员工怀疑两人可能遭遇洗钱诈骗，于是便在进一步了解情况的同时，向两人宣传《反洗钱法》，提示买卖租借账户的惩戒措施以及实施违法犯罪行为需要承担的法律责任。经多番沟通，最后客户说出实情，原来是黑中介公司员工想利用两人的账户洗钱，并告知两人用“办理贷款”这个用途比较容易成功开户，并承诺将给予两人丰厚的酬劳，两人对酬劳心动便到银行开卡。在得知原因后，客户经理再次向两人分析了其中的利害关系，让客户不要轻信黑中介公司的话语。客户表示不办理开卡业务了，并会拒绝中介公司的要求。在客户经理提醒客户必要时可报警处理后，两人方才离去。
这属于一起不法中介诈骗的案例。一些不法中介公司通过高额报酬诱骗文化程度低、生活较为拮据、且非本地人的人群开立银行个人账户，并将这些银行账户统一收集起来用于洗钱，导致账户本人往往在不知情或受骗的情况下成为洗钱犯罪中的一环。消费者要具备充分的风险防范意识，警惕落入洗钱陷阱。对于一些中介公司以高额报酬的形式要求开立个人银行账户并为其所用的行为，请务必直接拒绝。银行员工请保持警惕，积极维护消费者权益。在为客户办理开户业务时，务必尽职调查，了解客户身份、开户行为和开户目的等信息，有效发现异常开户，及时制止可疑客户开卡，帮助其避免可能遭遇的诈骗行为。