东湖路转型发展工作报告

美友15705743
创建于03-08
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为落实机构改革,进一步夯实转型发展基础,东湖路持续围绕“增技能,强服务,提质效,优结构”的转型发展,现将本周情况汇报如下:

一.数据情况

(一)零售条线

零售储蓄存款时点较年初新增3.1亿元;定期存款较年初新增2.9亿,三年以下定期及活期新增占比58%。按揭贷款:本周签单3笔,金额330万元,纯公积金1笔,金额60万;投放6笔,商贷509万,取批复6笔,金额440万;消费贷签约3笔90万;整理资料2笔,金额110万,已提征信,待评估结果后上报;随享贷:上报5户,申请金额230万,审批后营销提款。

(二)公司条线

截至3月7日,东湖路公司时点存款为12.38亿元,较年初增加-3.52亿元;日均存款16.69亿元,较年初增加5.52亿元。有效户较年初净增-19户,高价值较年初增加1户。

1、完成地矿集团1000万元投放;。

2、完成钢信达410万元云链贷放款。

3、完成中交特种两笔银票开立,金额合计1400万元。

4、前往宜昌,拜访住建局、项目公司,落实我行还息资金到位情况,本周来款233万元。

5、整理三个集团一户一策材料。

6、完成联投城运批复延期报告上报授信审查部。

7、撰写信达丰、世恩领汇到期还款情况说明、还款明细反馈至客户处核对,确保还款资金到位。

8、开立联投新材料保证金账户,准备开票资料,预计下周进行开票工作。

(三)营运条线

1、本周排查可疑账户63户,降低非柜面渠道63户。

2、推进对账工作:12月重点户共162户,已对161户,对账率99.38%;非重点户609户,已对588户,对账率96.55%;完成1月对账工作。

3、报送个人银行账户分类调研反馈、集中作业退件反馈、专项整治周报、可疑账户清单等。

4、完成总行下发BI高风险客户159户排查及管控,反馈排查结果。

5、完成询证函8份。

二.联动营销

为持续推进机构战略发展转型,东湖路积极开展联动营销。

(一)外出拜访

1、拜访文旅集团,营销3月末时点资金及康养集团合作事宜。

2、拜访联投集团。了解到集团4月有发债计划,后期持续跟进。邀约财务部5人参加我行3.8活动。

3、拜访宏泰集团,营销月末时点存款,目前客户暂无资金来源。

4、拜访工建安装,营销福费廷开立。

5、拜访体投集团,营销本部及其子公司有效户提升,沟通马拉松赛事权益回报事宜。

6、拜访保障房,营销新业务合同及3月末存款归集。

7、拜访地矿集团,提款材料用印及3月末存款归集。

8、拜访联投城市运营,提交额度生效及提款资料,跟进内部上会审批流程。

9、拜访福汉集团,营销资金归集,沟通子公司还款后提款审批流程。

10、拜访双碳基金,了解绿色产业基金首批资金情况。

11、拜访金控保理,了解客户经营情况,针对应收账款展开调查。

12、拜访宏泰产融,了解融资需求,客户目前项目尚未开始,暂无融资需求。

13、拜访文旅物业,递送前期放款合同和借据,了解客户近期资金支付情况。

14、拜访海外旅游,营销资金留存,本周已提升成高价值客户。

15、拜访南方大集,沟通客户付款计划,营销客户用信,完成南方大集供应商到期还款工作。

16、拜访国贸集团,营销客户信用证需求,本周暂无开证需求,完成国贸集团一笔信用证闭卷事宜。

17、拜访国贸供应链,沟通客户用信需求,待完成变更批复后有保函、云链贷需求。

(二)中介渠道营销

1、中介拜访:本周主要线下陌拜自营渠道及维护存量中介,中介维护39次,其中线下30次,线上9次;宣传我行最新贷款政策,做好贷款客户储备工作。了解房贷市场行情,拓展贷款渠道业务,宣讲最新贷款产品,双方交流了最新武汉房贷政策以及我行贷款产品情况,与中介渠道进行深入交流,了解市场动态和客户需求。

2、通过线上线下分组维护方式,每个小组制定每日联系计划,并与中介沟通签约合作事项,持续加强与中介联系频率,了解近期签单情况。

(三)社区联动服务

1、联合姚家岭社区参加凯德1818便民活动,感恩回馈社区客户,进一步宣传落实春天行动理财营销活动。  

 2、对接洪山坊、小刘家湾社区,持续入周边社区优质单位小区宣传我行理财、定期产品,分组外出发单营销,落地新开户3户,理财58万,定期20万。

3、持续日常外出发单营销,以最新理财产品拓展契机,带动优质产品营销。

4、为了喜迎“三八妇女节”,对我行重点客户上门节日拜访慰问,客户经理为客户送上精美礼物,传达了节日的问候。同时在厅堂开展了妇女节鲜花活动,大堂经理向前来办理业务的客户和坚守岗位小企业女同事双手献上康乃馨,并送上诚挚的祝福,得到了客户对支行服务的一致好评。

5、支行零售小分队走进姚家岭社区,通过开展金融防诈宣传、宣传节日限定理财等,向老年女性送上女神节最诚挚的节日祝福。

(四)公私联动

为了积极落实部领导关于加强小企业联动工作,东湖路与小企业客户经理开展随享贷业务交流,成功办理随享贷4笔,后期还会围绕该项业务展开进一步合作。

三.培训提升

    紧紧围绕全行业务发展目标,以转型发展为契机,常态化开展业务培训,实现业务、人员、资源的深度整合。

(一)零售业务培训

1、传达零售周例会会议纪要,学习随享贷产品,学习营运可疑案例,传达虚开存单违规行为及处理情况情况通报会议精神。

2、开展营运内控合规案防培训,学习关于加强异地单位账户风险排查的通知,关于近期对公涉案的风险提示,1、2月优服暗访及明查通报、优服红榜案例。

3、学习关于《个人定期存款未到期业务操作的风险提示》,全员高度重视,认真核实。

4、学习营业部关于进一步规范二手房中介合作事宜的通知及二手房按揭八项禁令。

(二)营运业务培训

1、组织业务学习:学习2024年1月集中作业通报、优服1月及2月服务检查报告、对公账户风险提示、现金出纳业务与尾箱管理的案件与风险防范、智能柜台业务考核、各行可疑案例分享等。

2、针对二月查询组织学习,柜员进行原因分析及业务讨论。

四.内部管理

    强化内部转型发展机制,落实人员常态化交流,真正实现业务、人员、资源的整合,实现价值共创。

(一)制度落实

1、督办本周CRM短信营销,加大理财营销,落实规定动作。

2、每日对厅堂、自助区域开展巡检,确保厅堂环境整洁,自助机具正常运行。

3、通报每日晒单情况,强调任务缺口,务必达到序时进度,提示储备工作全面性。

4、提交湖银秒贷白名单客户。

5、千元有效户的提升,分配到人,按日推进。

6、接受零售部日常规定动作检查,重点抽查扫码付和新开户台账登记情况,并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。

7、维护厅堂秩序,及时登记开门红客户礼品台账。

8、进一步规范智能柜台使用制度,减少业务办理差错情况。

9、强调信用卡有效卡数量,每日督办,落实到人。

10、安排本周三八妇女节观影活动,加强与重点客户联系。

(二)过程管理

1、全员整理理财客户储备清单,新客户清单,梳理客户联系表,拓展理财客户群体,每日理财电话营销,做好电话回访记录。

2、完善中介维护表,加强中介拜访率,提高签单放款效率。

(三)业务管理

1、强调提升自身业务水平,调整工作方式,提高工作效率。

2、持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品。

3、梳理外出发单区域,每天固定时间发单。

4、来行客户介绍开门红活动及老带新,做好客户积累工作。

5、上门拜访中介,以产品宣讲及具体案子交流的形式,与业务员建立合作关系,及时掌握每人签单情况。

6、近期理财到期客户逐一进行电话提示,积极转换他行资金。

7、整理信用卡逾期明细表和零售贷款按揭风险客户排查表。

8、通报每人存款完成情况,强调任务缺口,务必达到序时进度;提示储备工作全面性。

9、完善中介维护表,加强中介拜访率,提高签单放款效率。每天出去跑小渠道不低于5个,日终复盘当日营销成果,进行分析。

10、拓展客户理财基础,加强客户管理,通过分类营销、分户管理、分级维护三个动作加大对客户的管理、维护,进一步夯实理财客户基础;

11、上门拜访社区,坚持社区周边发单驻点营销,并联合开展多种形式的线下活动,夯实客户基础。

东湖路将始终围绕转型融合,做到体现资源互补,真正做到“1+1>2”,相互启发促提升,携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐,凝聚合力,促进业务高质量发展。

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