“2024年柳州分行旺季营销能力提升”专项培训在分行、支行各级领导高度重视、各位老师精心辅导、网点负责人的全力支持以及参训网点全体员工的共同努力配合下各项工作有序开展，项目自2024年3月4日开始，于2024年3月8日完成了驻点辅导的全部内容，培训圆满完成。
项目导入过程中，为了搭建分享、学习、交流、激励的线上平台，展示南宁分行员工营销成果风采，持续固化培训项目成果，营造全行员工积极营销氛围，提升营销创造性、工作成绩、营销能力，现将培训期间优秀营销案例进行编纂，方便在全行进行学习推广。
优秀案例分享
🚩案例人员:古亭山支行客户经理王桂娟
🚩案例时间:2024年3月4日
🚩营销成果:收款码一户
🚩案例描述: 今日客户到我网点咨询定期存款利率，客服经理王婧心告知客户我行行外资金存定期可获取相应奖励后客户从他行转入4万微信提现1万加自有资金共10万元存入一年期定期。客户办理好定期存款业务后客服经理推荐客户给客户经理王桂娟，客户经理在为客户分发i豆时与客户闲聊微信怎么放那么多钱是不是自己做生意，客户回答是的，然后客户经理王桂娟向客户推荐我行收款码不仅使用安全，方便，收款实时语音播报，而且扫码资金直接到银行卡，可以免微信，支付宝提现手续费，客户非常感兴趣，随后客户经理王桂娟马上上门为客户办理收款码。
🚩营销心得:
客户的需求需要我们不断挖掘，多开口与客户交流才能获取客户更多信息从而为客户提供适合的产品与服务，增加客户好感与黏性的同时取得业绩。
🚩营销人员:金绿洲支行客户经理冼少宁
🚩案例时间:2024年3月4日
🚩营销成果:行外营销20万及1万保险
🚩案例描述：金绿洲支行客户经理冼少宁在张老师的耐心指导后，主动在PB系统中筛选有提升价值的客户进行邀约，运用老师传授的有效外呼话术邀约客户到店进行资产配置。客户到店后，通过和客户的沟通，了解到客户在我行是长期的定期存款，且在他行还有20多万资金，冼经理立即向客户宣讲我行的资产提质活动，客户对我们的资产提升送微信立减金很感兴趣，当即从他行转入20万元存入3年期定期存款。冼经理还根据客户情况，以补充养老为切入，为客户做资产配置的建议，并详细为客户讲解期交保险，客户听后对产品很认可，决定做5年期交保险1万元。
🚩营销心得：
面对自己的管户客户一定要进行全面细致的维护，主动联系客户并了解客户需求，积极宣传我行目前的活动，用活动助力营销。
🚩营销人员:龙城营业厅客户经理熊思童
🚩案例时间:2024年3月4日
🚩营销成果:成功营销行外吸金存定期
🚩案例描述：龙城营业厅客户经理熊思童在厅堂协助大堂经理分流时，发现一位客户要在柜台存10万现金，在与客户的交流后，了解到客户在半年内都不会使用此笔资金，随即把客户引到我行资产提质活动的展板前，向客户介绍行外吸金的政策奖励，客户当即从他行再转入15万元与活期一起一共110万存入6个月定期存款，一并兑换微信立减金。熊经理以教客户如何使用微信立减金为由，添加了客户微信，在后续的微信交流中了解到客户在他行还有别的资产，为后续行外吸金打下基础。
🚩营销心得：
在厅堂一定要注意识别客户，并根据客户情况营销相应产品。面对陌生客户首先要做的就是建立联系，这样有助于我们后续做好维护跟进工作。
🚩营销人员:龙城支行香颂支行周浩为
🚩案例时间:2024年3月4日
🚩营销成果:行外吸金30万元
🚩案例描述：吴某产品到期，想转去他行投资理财，通过电话联系客户，向客户讲解我行理财产品和收益，并且向客户承诺我行客户经理定期向客户介绍收益如何，最后讲解星点值的获得条件，以及可兑换的礼品。客户对我行服务十分认可，因我行与他行理财产品并无太大差异，成功稳存，并从他行转入30万，待后续购买产品
🚩营销心得：
1. 及时注意客户资金到期和资金变动，与客户保持定时沟通。
2.及时了解客户需求，用我行优质产品吸引客户，为客户配置多样化产品。
🚩营销人员:雒容客户经理蓝翡琳
🚩案例时间:2024年3月5日
🚩营销成果:业务主管转介绍成功营销行外吸金购买金条、代发工资、普惠贷款
🚩案例描述：业务运营主管蒋存华在为企业客户办理账户变更时，沟通中捕捉到客户有融资需求，在柜面业务处理完毕后转介绍给对公客户经理蓝翡琳。客户经理在与客户交谈中，根据客户实际情况向客户推荐普惠贷款产品E企快贷，客户很满意，同意将员工代发工资30户转到我行，随即在柜面开通了企业财务室功能。后续，客户经理以资产增值为切入点，引荐客户给支行个人客户经理汪超，在网点副行长闭振友的共同营销下，成功引导客户从他行转入20万资金购买如意金条400g。
🚩营销心得：
在厅堂柜面一定要注意识别客户，了解客户需求，公私联动，并根据客户情况营销相应产品，增强客户黏性，有助于维护跟进客户并促成客户资产提升。
🚩营销人员:龙城营业厅客户经理覃欢
🚩案例时间:2024年3月5日
🚩营销成果:行外吸金办理重点基金2万元
🚩案例描述：客户定期到期邀约到网点办理转存业务。开始客户询问到期的资金是办理理财还是继续办理定期，我就跟客户介绍了我行现在定期转存和行外转入资产提升的i豆积分活动，并且表示可以直接现场发放并教客户怎么使用，客户听了介绍立即就办理了定期转存。在办完业务以后我就跟客户聊起了一些基金、理财、保险方面投资的话题和观念，跟客户聊天的气氛非常活跃。并且客户主动咨询现在有什么基金可以购买，我就给他推荐了我行现在正在销售的重点基金，客户当即从他行转入2万元体验购买了重点基金。
🚩营销心得：
1. 随时做好客户资产到期、变动、承接的服务维护工作，了解客户的需求。
2.给客户介绍我行现在的优惠活动和政策，与客户多交谈，了解客户的金融需求。
3.销售完毕后还要做好后续的产品服务工作，随时跟客户联系告知产品的变动情况，争取后续客户更多资金的转入。
🚩营销人员:香颂支行客户经理黄晓烨
🚩案例时间:2024年3月5日
🚩营销成果:行外吸金5万存定期一年，办理收款码一户
🚩案例描述：客户到我网点咨询定期利率，表示自己他行银行卡有一部分活期资金近期暂时不需使用，现在想了解一下各个银行的利率。我和客户介绍了我行现在的资产提升活动，告知客户从他行转资金到我行存定期相对应金额可获得的微信立减金奖励，并表示可以直接发给客户，教客户如何使用微信立减金，客户听了很感兴趣，随即从他行手机银行转了5万元到其工行卡，并在柜台存了一年定期。在发给客户i豆时，听到客户有微信收款的声音播报，我就和客户聊了一下，沟通过程中得知客户经营一家家具经营部，日常用微信收款码收款，但微信提现的手续费让客户较烦恼，我就向客户介绍了我行收款码，告知客户我行收款码安全方便，且收款金额直接到银行卡上，免了提现的手续费。客户听后很感兴趣，表示愿意办理我行收款码，随后我上门为客户办好了收款码。
🚩营销心得：
要善于识别客户并做好沟通，在最短的时间内与陌生客户建立良好的沟通,在沟通的过程中不断地了解客户的基本信息，了解客户的需求，多开口和客户介绍我行现在的优惠活动和政策，为客户提供合适的产品和服务，提高客户满意度，争取客户更多的资金转入我行。
🚩营销人员:河西支行韦靖诗、邱雍容
🚩案例时间:2024年3月5日
🚩案例描述：客服经理邱雍容为50岁左右的女性客户办理转存时，客户咨询3年或5年的定期利率如何，邱经理随即意识到该客户有可能是潜在的保险目标客户，于是呼叫客户经理韦靖诗前来柜台了解客户情况。了解到客户自己做生意但没交社保，膝下一儿一女，一个未来三五年可能要结婚，一个上大学需要固定支出。客户经理为客户做出资产配置建议。将到期资金大部分存2年、3年定期为子女的固定支出做准备，将少部分资金为自己配置长期稳定的寿险。但客户10年前在他行购买过保险，办理满期退保时体验感较差，表示不再购买任何保险产品。
🚩营销启示：
经过夕会刘老师的点拨获得启发，今后遇到此类型的客户，我们可以尝试这么解说
1、客户担心保险支取麻烦或称“保险都是骗人的”我们可以利用《中华人民共和国保险法》第92条：“经营人寿保险业务的保险公司被依法撤销的或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及准备金，必须转移给其他经营有人寿保险业务的保险公司，应当维护被保险人、受益人的合法权益。”向客户解释，打消客户疑虑。
2、10年前监管还不够完善,而现在客户购买保险之前必须进行录音录像，确保客户知晓其相关权利义务。
3、稳健型客户资产配置：在确保中长期需要固定支出的资金后，10%-20%的资金可用于长期投资锁定未来收益，而除了存款和国债以外，保险是第三个可以刚性兑付的金融服务。
🚩营销人员:广雅支行大堂经理覃贤
🚩案例时间:2024年3月5日
🚩营销成果:贵金属50克及行外吸金6万
🚩案例描述:广雅支行大堂经理覃贤在张老师总结指导下，在大堂遇到客户在贵金属展示区停留，运用老师传授的营销知识，主动询问客户了解到客户对投资黄金有兴趣，遂向客户详解我行贵金属品质及价格优势，并在沟通过程中了解到客户在他行定期到期，随后以提升客户资质为切入点，引导客户从他行向工行卡转入资金，购买50克金条并办理6万6个月定期存款，客户在他行仍有定期未到期，遂转介客户至客户经理，以便后续跟进营销。
🚩营销心得：
大堂经理是第一位与到店客户接触的人员，主动了解客户要办理的业务可以第一时间将客户精准分类，并适配相应产品，将我行产品优势向客户详解，便于客户接受，进而将业务落地。
🚩营销人员:龙城支行香颂支行周浩为
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩营销成果:行外吸金8万元并购买100g如意金条
🚩案例描述：客户何某来我网点转账至他行，客户等待期间一直观察我网点贵金属展览品，客户经理周浩为随即上前介绍产品，经过沟通，了解客户转账至他行正是为了购买他行贵金属，客户经理周浩为便以转账需手续费为由，让客户打开我行手机银行，并引导客户点进手机银行贵金属专区，向客户介绍我行贵金属更加便宜，并且介绍柳州市龙城支行作为广西唯二可以黄金回购的支行，回购更加方便快捷，客户有所心动，客户经理周浩为继续介绍我行手机银行的相关功能，如：查看每日贵金属价格，以及承诺提供贵金属盈亏提醒，客户便从建行转钱至我行，当场购买如意金100g，并承诺往后贵金属投资都来我网点购买。
🚩营销心得：
1. 注意厅堂客户的需求，抓好厅堂流量客户，拉进与客户的关系，积极开口营销。
🚩营销人员:龙城营业厅客户经理谭小柳
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩营销成果:行外吸金购买理财产品
🚩案例描述:客户经理谭小柳在进行日常履职工作时，发现系统有一笔20万他行汇入的大额异动提醒，随即联系了客户，首先向客户确认了资金安全，然后询问了这笔资金的用途，得知客户近期要使用此资金时，谭经理立即运用培训所学到的话术，向客户介绍了通知存款和活钱理财产品，以“活期享受定期收益”为切入点，和客户说明在能灵活使用资金的情况下，又能增加收益，最终成功营销客户又从行外转入10万，一共30万存入理财。在后续交流中，谭经理也简单介绍了我行资产提升活动，客户表示之后有不用的资金可以定期。
🚩营销心得:不论何时首先都要了解清楚客户的需求，并站在客户的角度上提出资产提升建议，同时也要为后续产品转化奠定基础。
🚩营销人员:古亭山支行客服经理林芳如
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩营销成果:行外吸金7万存定期半年（约转半年）
🚩案例描述：客户到我网点办理业务，通过取号时询问知道客户具体办理2万活期存款业务，进一步了解客户的用途，在客户表示这是为了准备明年盖房子装修的钱，暂时不会用，马上对客户进行识别介绍了我行的定期存款产品，并告知对方可以先存半年，就算急着用钱也可以随时支取，如果暂不使用还可以得到更多的利息，没有任何的损失。同时告诉客户我行最新的资产提升活动，从行外转入我行存定期会有相应的积分兑换相应的立减金，客户表示在他行还有五万块的活期，随后从他行手机银行转入我行卡银行卡，合并现金共7万在我行柜台办理了半年定期。
🚩营销心得：
厅堂人员是最先接触客户的，在客户到店第一步就要善于询问客户所需办理业务、迅速识别客户并做好沟通，在沟通的过程中不断地了解客户的基本信息，了解客户的需求，多开口和客户介绍我行现在的优惠活动和政策，为客户提供合适的产品和服务，提高客户满意度。
🚩营销人员:河西支行：李梅. 邱雍容.韦靖诗.
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩案例描述：大堂值班人员李梅在厅堂巡视时，看到Y客户持排队号和定期存折等候，等候期间李梅经理简单向客户介绍升金有礼的活动，待其到柜台办理时客服经理邱雍容一句话营销，“今天您的到期金额20万元，如果您在其他地方还有闲置资金的话，今天一起存定期可以领取i豆，存的越多i豆越多。”见客户表示感兴趣后，邱经理呼叫理财经理韦靖诗前来向客户详细介绍活动细则，客户表示其工资卡里还有攒下来的活期资金8万元可以一起存，韦经理瞧见客户卡包里有他行卡，便询问这张卡平时的用途，客户说这张卡是代扣水电费的卡，还有2万多，征得客户同意后，韦经理带客户至ATM取现2万元，共30万存1年
🚩营销启示：
厅堂人员是最先接触客户的，厅堂展架是我们有效的营销工具，在厅堂给客户留下升金活动第一印象。客户到柜台办理时，一句话营销加深印象，提起兴趣。理财经理识别客户类别，细心“探金”，三方联动，有效揽存2万元，虽然金额不大，但聚沙成塔。
🚩营销人员:金绿洲支行客服经理郑慧芳
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩营销成果:行外吸金10万元
🚩案例描述:今天早上，一老年客户来到网点，拿着存折要打印明细，由于年纪较大不太会操作故咨询大堂经理郑惠芳。郑经理热心引导客户到智能机并指导其进行补登折，在办业务中与客户亲切沟通，了解到客户在他行卡上也有不少资金，便告知客户如果资金暂时不用可以存入定期，会获得高一点的收益，同时向客户宣传我行的升金有礼活动，客户很感兴趣，答应从他行卡上转款到我行存定期，郑惠芳立刻安排客户到柜面办理转款，将他行资金归集到我行，存入10万一年定期业务。
🚩营销心得:
厅堂流量是揽存的一大抓手，服务好每一个到店客户，勇于开口营销，才能让客户信任并选择我们。
🚩营销人员:雒容支行覃嫣晨
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩营销成果:成功营销活期理财添利宝
🚩案例描述：客户黄女士到雒容支行网点咨询存款产品，大堂经理小覃拿出工行最新存款产品的折页与黄女士进行一个介绍，在交谈过程中得知客户是长期在他行存有理财，并且在微信里长期有大量余额。大堂经理小覃主动向其介绍行内的活期理财产品，客户表示他行经理积极推荐行内收益较高的理财产品，同期理财产品其他银行收益5.8%,而行内同期理财产品收益只有2.27%。客户从收益角度考虑打算选择他行，在这种情况下，大堂经理从购买理财后的资金投向为客户分析讲解，从我行理财收益稳定为客户分析利弊，并且劝客户既然平时消费的银行卡都在本行，资金管理和理财都在同一银行会更方便。还为客户分析了存款保险制度以及他行存在理财产品没有达到预期收益的情况，为客户比较了他行理财产品空档期的实际收益，大堂经理提示客户他行理财收益是有浮动区间的，不一定是我们所看到的最高收益，客户对比过后表示认可，并将微信中的十万转进工行卡里，存进我行活期理财产品，不仅成功营销客户多使用我行银行卡，并且行外吸金存入理财。
🚩营销心得:多角度为客户分析，突出我行优势，引起客户兴趣，既充分为客户考虑，又争揽了他行优质客户。
🚩营销人员:铁路支行营业室苏子好
🚩案例时间:2024年3月6日
🚩营销成果:成功销售储蓄型保险产品
🚩案例描述:客户为网点的流量客户，女性，23岁，铁路员工，每月收入较高。当时客户经理苏子好在理财室做家装贷款材料，保安看到有客户过来存钱，便至理财室告知客户经理有位年轻女士过来存钱，要不要过去帮忙。随后客户经理便至大厅，看到年轻客户拿了排队号正在等候区等候。于是客户经理便上前询问客户是不是要存钱，要存多久，5年内要不要用。客户答复称不用，想存3年的定期。于是客户经理便带客户至理财室，详细给客户介绍了我行的储蓄型保险产品，告知客户银行存款利率可能调整的趋势，建议客户将长期不用的钱购买我行储蓄型保险，可以锁定终身收益，客户表示认可，将微信和刚发没多久的工资共2万块钱购买了我行2万3年交的期交保险产品。
🚩营销心得:
流量客户也有优质或潜力客户，需要进行识别和沟通，日常工作中，多注意识别厅堂目标客户，多主动、多热情，多开口，多营销，多勤快为客户服务，多为客户解决问题，终会获得客户认可。
🚩营销人员:铁路支行苏子好，余建萍，赖媛圆
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩案例描述：今天上午10点半铁路支行营业厅在38节即将来临之际开展38妇女节的“用心服务，携手财富，贵宾客户答谢活动”现场活动由客户经理苏子好主持，现场活动的主要由普及金融知识和巧赢立减金两个环节。客户不仅丰富了金融知识还一起参与“薅羊毛”的活动，活动现场气氛热烈，客户对我行服务表示很满意；收获保险意向客户2名，意向保费5万，行外吸金40万。后续铁路支行营业厅将持续做好客户营销服务工作，促进各项业务落地。
🚩营销启示：
1、我们要运用好老师最近教给的技巧，充分利用营销系统筛选合适目标客户，定期举办邀约客户到店参加我们举办的金融知识分享活动，教会客户们守好自己的钱袋子，增加存量客户的信任与粘性。
2、本次沙龙活动在天一仕业刘老师和石老师的辅导和帮助下，从系统客户筛选、电话邀约、活动组织和现场讲解均由网点人员独立完成，摆脱了过往依靠保险公司的窘境，增强了我们营销人员的自信和技能。
🚩营销人员:金绿洲支行客户经理杨茗岚
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩营销成果:商户大码一户、行外吸金五万元购买理财产品
🚩案例描述:杨茗岚经理值守大堂时引导客户取号，询问客户的业务需求，客户是因为银行卡的进出交易频繁，导致银行卡被锁定，期间经过沟通获知客户是经营民宿的，并立即向客户推荐我行的商户二维码，方便快捷又能将资金直接归集到卡里，还能产生收单流水方便今后办理贷款业务，客户很感兴趣并同意办理。在办理过程中杨经理又注意到客户微信里还有不少资金，向客户推荐了我行的定期存款及理财产品，因为客户的资金要灵活使用，不能存定期存款，但对灵活性强的理财产品感兴趣，方便使用且能获得较高收益，随即将微信里的五万元转入银行卡购买了理财产品。
🚩营销心得:
厅堂流量是网点的重中之重，抓好每一个客户，为客户配置更适合客户自身的产品，满足客户的需求。
🚩营销人员:龙城营业厅客户经理庞丽颖
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩营销成果:收款码1户
🚩案例描述: 今日一退休客户到我网点咨询有没有适合自己办理的信用贷款，客户经理告知客户目前我行针对退休客户可以做融e借，利率低，还款方式多样，一年期以内还可先息后本，所需资料也非常简单。客户听后表示就是想要先息后本的还款方式，随即提交了办理融e借所需资料申请办理。庞经理在收集客户资料时与客户了解到，客户退休后自己做了一点小生意，客户经理捕捉到客户有经营背景信息后向客户推荐我行收款码，告知客户我行收款码安全方便，且收款金额直接到银行卡上，免了提现的手续费。客户听后很感兴趣，表示愿意办理我行收款码，随后客户经理上门为客户办好了收款码。
🚩营销心得:
客户的需求需要我们不断挖掘，在沟通的过程中多开口，不断地了解客户的基本信息，了解客户的需求，才能获取客户更多信息从而为客户提供适合的产品与服务，增加客户好感与黏性的同时取得业绩。
🚩营销人员:香颂支行客户经理黄晓烨
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩营销成果:行外吸金5万存定期一年
🚩案例描述：客户经理黄晓烨早上在进行日常履职工作时，发现今天是系统一位客户的生日，此前多次联系该客户均未接电话，我便借此机会联系客户，向客户送上生日祝福，客户对此表示感谢。随后我运用培训所学到的话术，添加了客户微信，便于更好的和客户沟通。通过与客户交流，得知客户的银行卡日常用于生意周转，经常货款进来会留一段时间再转出去，得知此信息我向客户介绍了通知存款和活钱理财等产品，向客户介绍这些产品能在灵活使用资金的情况下，又能增加收益，客户表示下次有回款会尝试此类产品。后续交流我向客户介绍了我行资产提升活动，客户表示很感兴趣，愿意参加活动。下午客户到我网点办理业务，同时从他行手机银行转入5万元在我网点存定期一年。
🚩营销心得：
要善于和客户做好沟通，在最短的时间内与客户建立良好的沟通,多站在客户角度为客户着想，了解客户的需求，多开口和客户介绍我行现在的优惠活动和政策，为客户提供合适的产品和服务，提高客户满意度，争取客户更多的资金转入我行。
🚩营销人员:雒容客户经理汪超、杨柳芳和客服经理覃嫣晨
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩营销成果:每单保费一万，共2单
🚩案例描述:首先，在开展保险沙龙前，我们先根据培训老师的要求在pb系统筛选目标客户，目标客户满足的条件主要是活期账上有余额、定期刚好到期、曾经购买过保基理、30-60岁的女性客户，共拨打电话70个，成功邀约客户14个，到店客户6个。今天沙龙开展的时间是下午三点，以“3月8日女神节回馈客户”为主题，活动开头由领导致辞，理财经理通过精彩的PPT展示向客户介绍定期、理财、保险产品，采用有奖问答模式，活跃互动氛围，并耐心回答客户的每一个问题，现场气氛热烈。最后，客户对保险产品非常感兴趣，现场有两个客户出单，每单期交1万，后续客户继续跟进。
🚩营销心得：
保险沙龙的成功离不开培训老师、网点每位员工的辛苦付出和领导的大力支持，团队合作至关重要，未来雒容支行将继续努力，砥砺前行。
🚩营销人员:古亭山支行客服经理林芳如、客户经理王桂娟
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩营销成果:行外吸金20万存定期1年
🚩案例描述：客户到我网点柜面办理存款业务并咨询定期利率，通过沟通了解客户刚从他行取了10万现金，客服经理林芳如立马告知了客户目前我行的存款利率以及资产提升活动，在客户表示一年利率较低，只先存半年时，客户经理王桂娟及时补位，告知客户目前我行一年大额存单有额度，20万起存，名额有限，先到先得，同时也能够兑换更多的立减金。随后客户表示在中行卡还有10万活期养老金，愿意转过来存，柜面通过POS机转入客户工行卡，并在柜台办理了一年定期大额存单。
🚩营销心得：
一个网点的业绩要想做的好，离不开每一个成员的团结协作，客服经理为客户办理实操业务，而客户经理则可通过更专业的知识及时补位、岗位联动，实现“1+1＞2”的营销效果。
🚩营销人员:河西支行：吴彩凤 韦靖诗 苏茜
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩案例描述：客户61岁女性，目前已退休，客户经理韦靖诗前期联系客户提醒客户定期到期，邀约客户到店，客户今日到理财室咨询大额存单，后客户经理跟其沟通了解到客户手上闲散资金比较多，且这笔到期资金未来暂时不会用，客户经理、网点副行长跟客户沟通，告知客户目前面对利率下行通货膨胀等影响，客户未来10年、20年不用的资金可做长期资产规划，锁定收益。客户表示可以配置，但在双录过程中客户对保险产生疑问，客户经理及副行长再次对客户资产配置观念进行导入，对产品特点进行说明，后客户再次确认购买，但二次双录中客户依然存有疑问，表示对保险还是不信任，客户称还是存三年定期，后网点副行长带客户到柜台存款，并再次分享产品特点等，后客户表示接受，成功购买5万3年期交。
🚩营销启示：
1、充分利用营销系统筛选合适存量客户，积极邀约客户到店面谈，增加存量客户粘性。
2、对保险一开始就产生不信任感的客户，可先运用资产配置，进行观念导入，为客户分析利率下行、通货膨胀、资管新规等趋势，利用产品特征，为客户实现资产配置。
🚩营销人员:广雅客服经理梁宇、主管黄艳清
🚩案例时间:2024年3月7日
🚩营销成果:行外吸金60万定期1年
🚩案例描述:广雅支行客户经理梁宇、主管黄艳清在柜面为客户办理外币业务过程中，了解到客户长期在国外生活，名下有较多闲置资金，客户对我行外汇业务表示认可，运用老师传授的营销知识，以我优质行外汇业务服务及升金有礼为切入点，引导客户从他行向工行卡转入资金，并办理60万1年定期存款，同时了解到客户会定期回国，故转介客户至客户经理，留下联系方式，便于后续维护。
🚩营销心得：
柜面服务人员是在客户心中的信任度是最高的，是更容易深入了解客户的，在柜台多主动开口就更易于实现营销目标。
世上没有白费的努力，也没有碰巧的成功，一切无心插柳，其实都是水到渠成。人生没有白走的路，也没有白吃的苦，跨出去的每一步，都是未来的基石与铺垫。
