2024年3月2日，某支行营业室被融安E核(智能风控系统)评定一笔员工类二类风险事件。
一、风险事件确认情况
2024年2月28日，2707 地区0756网点1828柜员，于10.54. 15、10.54.19登录智能核验(审核类型:自助发卡系统)及财政综合管理平台系统，间隔时间4秒，同一网点员工短时间内在不同IP 地址登陆，存在员工违规将本人系统用户交由他人使用风险等情况。经核查，1828 柜员登录智能核验，另一客服经理登录财政综合管理平台系统，存在员工违规将本人系统用户交由他人使用的情况，触发“T45-疑似员工飞密飞号监测模型”，3月2日被确认为员工类二类风险事件。
二、存在的主要问题
一是网点人员风险意识淡薄，员工用户号管理随意，无视三令五申强调的规章制度。二是内部管理水平有待提升，全行已有多名人员因同一问题触发监测模型，但未引起网点足够重视。三是网点运营风险传导不够，“T45-疑似员工飞密飞号监测模型”投产后，市分行多次通过各种渠道反复提示，对已触发模型网点和员工进行通报，但还是置若罔闻，仍然触发该模型并被确认为员工类二类风险事件，网点缺乏有效的内部管理及运营风险防控措施。
三、工作要求
(一)对于发生二类风险事件的营业室，由支行负责人组织网点全体人员，进行相关业务流程和规章制度的集中学习培训，由风险事件发生的责任人分析风险事件发生的原因、办理的经过、今后注意的事项，查找网点内部管理薄弱环节，防范和整改措施。
(二)认真开展风险排查，除对容易发生风险事件的八个方面21项业务，日终由当班现场管理人员(网点负责人、运营主管)对当日相关高风险业务及易发风险事件业务进行回头看外，对网点现金管理、核算要素管理、账户管理、审核授权管理、权限管理、人员及用户管理等等方面进行全面自查，杜绝风险隐患，严防投产新的监测模型就有触发且被确认风险事件情况的再次发生。
(三)请接到督导通知书后，立即召开运行风险分析会议，认真分析查找原因，制定切实可行的整改工作计划，做好治理工作。市分行将对你行的培训、自查情况进行督导，内容包括但不限于责任人风险事件发生经过说明及书面检讨、整改措施和今后管理目标。