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【金融为民  消保先行】建行融侨锦江支行关于陌生人转入资金的风险提示

创建于03-06 阅读293

近期有发生因账户收到陌生人转入资金后,被公安机关司法冻结,判定为涉案账户的事件。可能会涉及的风险和需要注意的事项如下:



1. **不要轻信**:如果收到来自陌生人的资金,不要轻易相信这是无害的。这可能是一种“洗钱”或“退款诈骗”的手段。


2. **验证身份**:在处理任何涉及资金转移的请求之前,务必验证对方的身份。如果对方声称是某个公司或机构的代表,直接联系该公司或机构的官方电话进行确认。


3. **保持警惕**:对于任何要求您退款、转账或提供个人信息的理由,都应保持高度警惕。


4. **不要透露个人信息**:不要向陌生人透露您的银行账户信息、密码、身份证号码或其他敏感信息。


5. **及时报告**:如果您怀疑自己成为了这种诈骗的目标,应立即联系银行并报告情况,同时也可以向警方或相关消费者保护机构报告。


6. **了解常见诈骗手法**:了解和识别常见的网络诈骗手法,如假冒客服、中奖诈骗、预付款诈骗等,可以帮助您避免陷入骗局。


7. **不要随意操作**:不要按照对方的要求操作ATM机或进行任何形式的支付,即使是通过手机银行或第三方支付平台。


8. **保留证据**:如果遇到此类情况,保留所有通信记录作为证据,包括短信、电子邮件、通话记录等。


9. **使用正规渠道**:进行资金交易时,确保使用正规的银行和支付渠道,并确保交易对象的真实性。


10. **教育提醒**:提醒家人和朋友注意这类诈骗,特别是老年人和不太熟悉网络操作的人,因为他们可能更容易成为目标。



总之,面对陌生人转入资金的情况,最重要的是保持警惕,不要轻信,不要透露个人信息,及时报告可疑情况,并采取适当的预防措施。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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