白水联社新兴分社在受理柜面跨行转账业务过程中，通过“五问两查”多方面识别了解客户，有效堵截一起电信诈骗，为老百姓守住了辛苦打工钱。
3月5日下午14时50分，客户王女士到柜台办理一笔跨行转账业务，金额1.30万元。柜台工作人员在受理该业务时，发现收款方为云南昆明湖花园支行，凭借敏锐的警觉意识和对客户高度负责的态度，一边让客户通过“断卡先锋”平台核查信息，一边向客户了解资金用途及交易对手情况，客户称该笔转账资金用途为侄子在云南上班受伤需要转账给对方，听到收款方为云南地区账户时会计主管立即到大厅再次详细询问客户转账用途，并告知其风险，客户不耐烦的表示没有问题，这时会计主管将电信诈骗案例给客户耐心讲解，并告诉客户“钱终归是你的钱，只是我们需要对你的资金负责”，同时要求客户现场电话联系侄子核实清楚便可以转账，客户称现在无法联系。这时，会计主管看到客户手机显示其与明树数据的聊天界面，询问客户是不是平台刷单返利，如果是这种情况确定涉嫌诈骗，此时客户还不以为然，展示他人刷单返利的晒单战绩。
为防止客户陷入电信诈骗圈套，会计主管第一时间和公安局反诈中心取得联系，将客户的转账信息发送反诈中心并请求核实。工作人员又向客户讲解电信诈骗宣传手册里的各种诈骗手段。此时反诈中心回复：此账户目前虽未涉案但平台刷单属于违法行为，王女士醒悟过来，随后称自己并不认识对方，在工作人员的耐心讲解下，逐渐冷静了下来，认识到了自己被骗的事实，对工作人员也表示了感谢。
通过网点工作人员的及时劝阻，王女士终于认清了这是一个陷阱，诈骗分子正是利用了她的“贪念”思想，达到诈骗资金的目的。客户的资金虽然被及时按下了“止付键”，但白水农信履行金融反诈的责任将永不停歇，我们将继续加大宣传力度，帮助广大人民群众增强识别电信网络诈骗、非法集资的意识和技能，从源头上杜绝金融违法犯罪案件的发生，为净化金融环境贡献力量。