一、重点指标复盘
截止3月9日,全市跨赛储蓄存款时点净增121246万元,完成省公司跨赛必成计划的107%;首季新增价值存款95490万元,新增价值存款占比109%。
截止3月9日,全市保费出单规模5080万元,其中长期期交2057万元,累计完成收入444万元,完成省公司下达收入计划的57.7%。
截止3月9日,29项考核中
已完成省公司计划的指标有4项:新增储蓄存款、新增价值存款、手机银行月活、结存收单商户月日均资产净增。
有待达成指标有25项:新增有效客户、金桂客户、富嘉财富客户、富嘉钻石客户、鼎福客户、全面关系客户、长期期交客户、偏股定投、资管客户、个人养老账户;代理保险收入、期交新单保费、净增资管信托月日均保有量、理财+基金有效销量、快捷支付绑卡、支付绑卡交易量、有效商户收单、代发,代发金额,月日均公司存款、信用卡首刷、直销银行有效户。
加分项中:跨赛新增价值存款占比、四季度场景建设、军人优待证、特色卡完成目标获得6分加分。
二、跨赛喜讯
3月3日,鹰潭市分公司跨赛时点存款新增116526万元,达成省公司下达必成计划的103%,获得省公司下发的喜报。
3月9日,月湖区分公司跨赛时点存款新增27114万元,完成市公司计划100.4%。同时达成跨赛第二阶段及跨赛累计时点计划,获得市公司下发的喜报。
月湖上清所、余江马荃所、站前所、贵溪周坊所相继达成跨赛时点存款必成计划,获得市公司下发的喜报。
截止目前全市共12个网点提前完成跨赛必成计划,4个网点完成力争计划。
三、跨赛推动
【靠前指挥 下沉一线】
3月7日下午,市分公司主要领导王正总到志光所、塔桥所进行指导调研。
王总指出:一是做好存量客户的提升;二是大力发展拓客,重点对特色经济、种粮经济的营销,充分挖掘客户的需求,实现多元化的发展,为后期业务发展夯实基础。三是利用邮政业务的优势,营业寄递人员要多开口,做好包裹客户的转介。
王总还对网点服务和管理规范提出具体整改要求,鼓励两个网点践行团结奋斗,知行合一的精神,不断提升服务,用优质的服务赢得客户,尽早完成各项业绩指标。
3月7日下午,市分公司副总经理辛志琴总到到贵溪建设所、铜都所指导调研。辛总首先针对网点周边商户进行实地走访,了解商户布码及使用情况,要求网点要结合商户多进行上门走访,在网点,辛总现场查看crm系统中营销线索执行情况,查看网点电访情况,提出建设要对周边商户和社区客户、铜都所要对冶炼𠂆职工进行电访加拜访等方式,加大健康险,资管,等理财产品的资配推荐,吸引客户外行资产。
贵溪饶德辉总经理、余江苏际峰总经理、月湖主要领导裴佳丽分别到泗沥、中童、环东进行业务发展上督促指导。
【加强调度 发展加速】
为谋划布置跨赛冲刺,市分公司3月6日召开金融周会。市公司分管领导、金融业务部全体人员,余江分公司主要领导,三个单位的分管领导、金融部主任、转型督训师参会。
会议首先由市金融业务部通报分析完成情况,对下步重点工作进行提醒,其次三个区(市)分公司重点围绕跨赛余额、首季保险收入,五大项目(代发、对公、融资E、包裹客户、商户)达成举措进行发言。
辛志琴副总经理作工作布置:一是要有争先意识,达成跨赛存款和百亿项目进度双目标;二是要有底线思维,甩掉保险落后的帽子;三是要有均衡发展的惯性,推动各项指标同步发展;四要有精耕客户的韧劲,在活动和项目上常态化坚持开展和跟进。五要有合规经营的红线,坚决抵制虚增业绩等违规行为。
贵溪、余江、月湖分别召开金融周会,对跨赛冲刺指标和近期重点工作进行分析和布置。
四、跨赛活动
鹰潭邮政开展“女神节”高端客户答谢会活
3月5日上午,鹰潭邮政分公司精心组织了“女神节”DIY蛋糕制作活动,提前为贵宾客户庆祝三八妇女节。
鹰潭市邮政分公司副总经理辛志琴亲临活动现场致欢迎辞,对所有到场贵宾表示衷心的感谢!
随后是蛋糕制作体验环节。涂抹奶油、裱花装饰、摆放水果……在专业老师的示范指导下,客户纷纷化身“西点大师”,一展身手。大家全心投入,精心创作,尽情发挥自己的创意,用美味奶油、新鲜水果和装饰品制作出一个个精致美味的蛋糕,体验着自己动手DIY的乐趣,享受着欢乐的烘焙时光。
蛋糕制作完成后,由中邮老师对大家比较关注的财经知识进行分享,对家庭资产配置进行投教。
欢乐的时光总是短暂,在一张大合影中此次活动划上了暂停符号,鹰潭邮政将继续秉承“客户至上,服务优先”的宗旨,将持续开展各类客户体验活动、持续为客户提供更优质的金融服务。
四、经验萃取
【新模式】
打造队伍提升专业服务
为加强客户服务体系建设,为客户提供更专业的服务,市分公司组织开展理财经理专业技能赋能培训,打造专业的理财经理队伍,培训邀请了中邮保险老师进行授课,主要围绕网点微沙开展、专项客群沙龙组织实施等内容开展训练。
2月20日--3月8日,全市共开展厅堂3人以上微沙462场,10人以上沙龙28场,新增保费728万元。
【新赛道】
贵溪市分公司对公业务发展
贵溪市分公司积极发展对公业务,为客户提供全方位的金融服务。2023-2024年金融跨赛期间,共成功营销对公帐户32户,新增对公存款高峰值达5000余万元,新增对公存款单位主要有水利部门、食品公司、建材市场和寺庙等。
精准定位,满足企业需求
深入了解企业客户的财务、资金管理需求,针对性地提供金融服务方案,为解决企业支付、结算、融资等方面的痛点,满足企业多元化、个性化的金融服务需求。
优化流程,提高办事效率
对企业客户而言,时间就是金钱。邮银协同积极优化服务流程,简化业务办理手续,提高办事效率。推行“一站式”服务,将开户、存款、贷款、结算等业务集中办理,提前预约减少客户等待时间。同时推出线上金融服务,客户可以通过网上银行、手机银行等渠道办理业务,实现“足不出户,轻松办公”。
强化风控,保障资金安全
在发展对公业务过程中,重视风险管理。加强对企业客户的风险评估,对客户信用状况、财务状况等进行审查,健全风险防范机制,确保企业资金安全。
深化合作,实现共赢发展
对公业务的发展,离不开与贵溪邮储银行的深度合作。我们与邮储银行合作稳定,实现共赢发展,为客户提供一揽子的金融服务方案,提高资金使用效率。
提升素质,打造专业团队
定期组织员工培训,提升员工的专业素质和服务水平,让员工熟练掌握对公业务的流程和服务要求。同时还建立了激励机制,鼓励员工积极拓展对公业务,为客户提供更好的服务。
【新赛道】
余江分公司信用卡业务发展
高度认识发展重要性
跨赛以来,余江区分公司高度重视各项指标发展,特别是信用卡业务发展,在每周例会上多次强调信用卡业务发展的重要性:一是随着人们消费理念的变化和消费水平的提高,信用卡市场前景广阔;二是尤其是在年轻客群的获取方面,信用卡相较其他产品来说具有显著优势;三是信用卡发展不仅能够优化客群结构获得优质青年客户,而且能为未来中高端的客户的培育奠定基础。余江区分公司抢先抓早,跨赛信用卡业务完成比暂列三个单位第一。
能力驱动营销力提升
为有效提升网点信用卡发展的积极性,区公司金融业务中心相关管理台席为借由网点夕会之际,现场传授网点客户邀约话术、对跨赛信用卡发展奖励政策进行深度宣贯,激发网点信用卡发展积极性,同时也让网点人员掌握营销技巧,提升销售成功几率。
邮银联动发展效果好
首季,由区分公司市场部牵头与邮储银行召开邮银协同会,现场沟通信用卡发展支撑问题,双方领导高度重视,邮储银行为有效保障各代理金融网点信用卡业务发展的支撑,为各代理金融网点设立定点对接支撑人员,只要代理网点集中邀约到客户,支撑人员便第一时间到网点为客户办理入网手续,并及时体验信用卡活动激活首刷。
【新突破】
月湖区手机银行月活客户
发展
月湖分公司坚持做好基础管理,在发展余额、保险等重要指标的同时,兼顾手机银行月活客户等指标的营销和发展,截止2月底,月活客户最高值达6900户,提前1个月在全市率先达成跨赛计划。
项目有效带动
区分公司针对政务代发新开卡客户要求网点100%加办手机银行并当场激活指导客户做查询,有效带动了手机银行月活客户数,加深了客户对手机银行的体验。
存量客户引导
针对进网点厅堂办理业务的流量客户,理财经理指导客户在手机银行上现场办理查询类的业务,向客户介绍相关活动政策的同时推广手机银行上的各类客户活动,既实现了手机银行月活客户指标的达成,又有效培养了客户使用手机银行的习惯。
商户走访体验
网点针对商户客群开展手机消费贷礼包领取,通过礼包领取进行手机银行活跃度,推荐商户参加微信支付宝提现活动,提现后在手机银行内进行查询,提升手机银行月活客户数的同时,进行了大力外揽。
新客一句话推荐
对未办理手机银行的客户,要求柜员多说一句话,让客户现场进手机银行完成一次查询业务,并指导客户体验新客活动,有效提升手机银行客户数。
鹰潭市分公司全体干部员工将同心协力,共创佳绩,奋勇夺取2023-2024年金融跨赛胜利!