为深入贯彻落实中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，认真落实省分行2024年工作会议精神，压实内控合规主体责任，凝聚对重点业务、重点指标早研判、早部署、早见效的工作合力，确保“全行抓内控 排位大提升”活动取得实实在在成效。2024年3月1日上午,龙岩分行纪委书记俞惠钦主持召开内控管理委员会2024年第一次会议暨反洗钱领导小组2024年第一次会议，分行16个专业部室主要负责人、内控与保卫部相关业务主办参加了本次会议。
一、听取内控与保卫部关于龙岩分行反洗钱及涉敏工作开展情况汇报，下一阶段相关工作安排。听取相关业务部门2023年第四季度内控评价监测指标整改情况及下阶段工作措施、反洗钱履职情况汇报。
内控与保卫部通报了2023年第四季度及今年来反洗钱及涉敏工作开展情况，对下阶段反洗钱及涉敏工作进行安排。信贷与投资管理部、公司与投行业务部、普惠金融事业部、个人金融业务部、财务会计部、运行管理部分别汇报了内控评价2023年第四季度非现场监测指标整改情况、工作目标及下阶段措施，个人金融业务部、结现专业、网金专业、运行管理部、银行卡中心、国际业务部分别汇报了2024年第一季度本条线反洗钱履职情况，重点对照省分行下发数据治理通报情况分析履职中存在问题，下一阶段措施及本专业重点工作完成情况。
二、下一阶段工作要求
（一）常态化推进内控评价监测指标治理，确保实现经营管理质效大提升
1.分工负责，守土尽责，一体推进内控评价监测指标治理。各相关专业部室要对自己牵头的指标有清楚的认识，对重点指标特别是长期落后指标、零分指标、失分50%以上指标进行针对性分析和治理，如每半年考核的法人不良贷款估值完成率指标，要按照考评规则，从时间节点上，指派专人定期摸排客户清单，严格跟踪落实，确保序时推进规定动作在规定时间内完成。再如潜在风险池内劣变率指标，要准确向支行传达纳入潜风管理客户的标准，提升支行排查的准确性，同时专业部室要做好事前研判和事后监督，增加排查预判频率，提高风险排查质量。
2.分支联动，完善机制，汇聚智慧一户一策精准发力。各专业部室在熟知分管指标的基础上，要细分指标的落地层级，制定有效的提升方案。对分行层面可管控的指标，要严把关口；需支行跟踪落实的指标，要把客户清单下发支行，督促支行分管行长做好客户分配，联动客户经理逐户跟踪整改。比如未有效回款的客户比率连续四个季度落后，相关专业部室要每季度梳理未有效回款的客户清单，分支行下发，提升客户货款归行率。
3.前瞻研判，准确定位，早预警早处置。内控评价监测指标是全辖经营发展质效的基础性指标，是省分行每季度对我行内部控制质量的一次全面体检，各专业部室要以此为风向标，准确定位管理薄弱环节和控制隐患，及时采取管控措施，夯实内部管理基础，早发现、早预警、早处置，为龙岩分行KPI考核进位贡献更多力量。
（二）全面提升反洗钱治理能力，确保不发生洗钱及涉敏风险
1.持续推进客户信息治理工作。根据省分行反洗钱中心通报的KYC治理情况，按照“谁的客户谁负责，谁的业务谁负责”原则，各专业小组要重点关注落后指标的标本兼治。
2.提高客户风险分类尽职调查抽查质量。各专业小组要按照今年2月2日省分行反洗钱中心专家送教到龙岩的培训要求，高质量开展客户风险分类尽职调查。从省分行反洗钱中心最近两期通报来看，个人客户尽职调查质量两次位列全省第一名，达到省分行考核要求；单位客户尽职调查质量两次位列全省最后一名，结现专业要认真分析原因，是尽调人员工作量大，还是业务素质不达标，或是主观上不重视引起的，要切实采取有效措施，提升履职能力，确保尽职调查质量进入全省前五，避免持续落后被省分行约谈。
3.做好高风险客户回溯治理。应充分发挥客户风险分类尽调集中工作机制的优势，提高尽调工作质量，对符合解除高标签的客户应解尽解，有效压降高风险客户数量，确保高风险客户占比控制在0.5%以下，不触碰洗钱风险管控指标预警值。