为持续提升社会公众反洗钱意识和能力，引导公众合规使用银行卡，守护好百姓“钱袋子”，中国建设银行荷花支行于2024年2月28日开展“警惕！勿当洗钱工具人”的宣传活动，向公众普及反洗钱知识。
首先，出租或出借个人的银行卡、可能被他人利用从事非法活动，为他人提供洗钱的便利，成为犯罪活动的“工具人”和“替罪羊”。
再者，买卖、出租、出借银行账户对社会和个人危害巨大：
（一）买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤，协助不法分子转移资金，严重危害人民群众财产安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序。
（二）为不法分子提供作案工具，给自己带来巨大的信用风险、法律风险，涉嫌违法犯罪。
（三）账户信息中包含大量个人信息，可能导致个人信息泄露后，被不法分子用于广大群众应妥善保管个人信息、银行卡和密码，自觉遵守相关法律法规，了解银行卡买卖、租借的危险性，不得将银行卡出借、出售给他人，以免落入不法
最后，持卡人在使用银行卡的过程中应注意以下事项：
（一） 妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。
（二） 不出租出借出售个人银行卡，身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任。
（三） 一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报。
通过本次“警惕！勿当洗钱工具人”的宣传活动，共发放折页20份，普及20人次，反洗钱宣传深入人心，增强了安全与责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中中国建设银行荷花支行将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。