为进一步强化我行财富条线管理，全面提升财富管理队伍营销能力，加强一线人员对代销理财产品的了解。2024年2月28日晚，资产管理部组织了代销理财业务培训，要求各分（支）行分管行长、财富联络人及各网点营销骨干参会。
在目前国内外经济形势严峻以及监管政策明朗的情况下，以理财公司为主力军的市场格局已经形成。虽然固收类理财产品仍占主导地位，但产品期限日渐多元，资金投向逐步外延，多层次理财市场格局正逐步生成。我部有幸邀请了我行目前代销的理财公司老师分享理财市场的变化以及我行代销其产品的运作情况。
讲师重点介绍了兴银理财产品及销售建议，首先，概括性的讲述了理财市场的变化及净值型理财产品的发展；其次，介绍了兴银理财的产品及我行目前代销兴银理财产品特点、投资策略及收益变化；最后，按照产品流动性、风险承受能力不同向客户推荐不同的理财产品等营销建议。
最后，楼主任重点点明了“合适的产品推荐给合适的人”，日常销售时正确指导客户理解产品，从而购买适合的产品。深刻地认识理财不是存款产品，存在投资风险，谨慎销售。