呼伦贝尔分行运行管理部召开2024年第二期业务运营质效风险分析会

呼伦贝尔分行党委委员、副行长杨英智、运行管理部全体人员、各一级支行主管行长、网点负责人、二支行行长参会。

运行管理部吉春红副经理针对集约运营质量情况、网点预约到店识别引导推广情况、业务集中处理退回率、远程授权拒绝率逐一进行情况分析，对目前暴露出的问题逐项通报。

针对该项业务指标对支行提出以下两点整改措施：一、加强学习提高思想。多利用晨会、班后时间组织全体客服经理学习最新操作指引。二、双人审核谨慎上传。学以致用，每笔业务落到实处，客服经理仔细严格审查凭证，运营主管检查到位，实现双人审核，不随意提交上传。

最后吉经理鼓励大家尽快考取相关资质，共同为运行管理人员队伍建设贡献力量。

杨亚军副经理针对现金薄弱指标进行分析，对物品交接、ATM账务处理、ATM机器加钞等风险点进行分析及整改措施，必须在电子摄像监控下双人到场、双人办理钞箱开闭、加钞、卸钞业务。尤其是自行装卸钞网点要严格杜绝单人操作现象。抓好库存压降计划的精准测算，做好库存现金和自助设备的监测调度管理，有效压缩不合理占用库存现金，认真做好库存现金限额管理工作。加强反假货币工作管理，规范网点假币收缴，鉴定和冠字号等行为，防范外部监管处罚。

刘长璞副经理对网点运营风险分级系统进行讲解。根据去年四季度数据导入系统生成的分级情况进行分析讲解。

一是使用指标明细查询模块核对周期型、时点型、涉案名单账户、监测风险事件、准风险事件。

二是针对我行发生的41小类指标进行整改，特别是操作类指标，如异常签退占比、批量代发工资异常、核算要素在途超时、运营主管客服经理未持证率等。

三是深化分级结果运用，深化网点风险各个关键环节的深层次治理，通过运营风险齐抓共管，推进网点风险防控水平、内部管理能力、业务操作能力、制度执行力的整体提升。

苏海东经理针对屡查屡犯问题做出重点强调，屡查屡犯问题治理是呼伦贝尔分行今年专项整治的重点工作，将加重问责处罚力度，请各支行高度重视，认真做好往年度发现问题系统性整改，确保不出现同质同类问题屡查屡犯，同类问题屡查屡犯现象如经发现加倍处理。对违规积分超出警戒分值人员，将采取诫勉、行政处罚等措施，坚持严的基调、实施严的措施、形成严的氛围、从严从重追责问责。

会议中14个支行分别就远程授权、业务集中处理、飞号飞密、伪现金、运营改革网点到点识别客户推广存在的问题和下一步工作措施进行了专题汇报，围绕问题总结工作重点，对照查找出问题并有针对性地对下一步工作提出了工作措施，将继续做好整改工作，全面加强业务管理、改革发展、队伍建设、风险防控工作，全力以赴推动全行高质量发展。

杨行长对2024年运行管理工作进行重点部署。

一、认清形式，强化风险。在现在强监管严监管的形式下，各网点要关注重要风险点及业务环节。

二、压实责任，提高履职能力，认真学习各项制度，提高思想认识，杜绝屡查屡犯问题。

三、防范金融风险事件发生。现金库存勤调勤缴，根据ATM日均笔数，将ATM储存量压降最低，保障运营安全防范安全隐患。

四、提升运营质效，效率提升服务，助力网点高质量发展。

五、制定有效措施，落实业务推广计划，保障运营改革快速落地实施。

最后杨行长激励各位员工，岗位工作越复杂业务量越大则意味着责任越大，全行员工必须认真从自身工作的方式方法上找原因、想办法，查缺补漏，夯实基础工作，才能确保运营质效稳步提升。