2024年2月27日，中国工商银行陇西支行营业室利用夕会时间对于《运行管理风险提示 2024年第1期》进行了学习，学习内容如下：近期，总行在相关检查中发现，个别网点员工存在违规保管加盖客户预留印鉴空白凭证或纸张的问题，严重违反员工行为禁止相关规定。现将风险提示如下:
一、风险情况
总行检查发现，部分网点违规保管客户已经加盖预留印鉴的空白A4纸、《介绍信》、《授权委托书》、企业网银注册申请书等资料，个别网点多达百余份。
根据《人民币单位结算账户预留印鉴管理办法》规定，客户预留印鉴是留存在预留印鉴卡上，凭以办理支付结算的签章样本。网点随意在空白纸张等非预留印鉴卡上加盖客户预留印鉴，是严重违规行为，存在篡改信息、挪用资金、代客对账等风险隐患，暴露出相关网点的合规管理失控，相关分行内控案防、风险防控等履职管理不到位。
二、管理要求
各行要压紧压实营业网点风险管理主体责任，牢固树立合规意识，严守风险底线和对客服务边界，持续防范化解网点违规代客风险。
(一)开展专项检查。针对近期暴露的风险情况，总行将在运行督导系统内建立检查项目，各行要结合实际具体制定检查方案，细化检查内容，按照“四不两直”要求，在一季度组织全辖对网点代客保管行为开展一次现场突击检查。要确保查深、查细、查清问题责任，对于存在代客保管情况的，要对相关业务资料进行回溯检查，对违规人员经手业务进行延伸排查，确认是否存在代客办理、代客制作、代客对账等违规情况，相关资料涉及的单位算账户要安排重新对账。检查情况纳入各行一季度运行督导检查报告报送总行。
(二)强化日常管理。要严格落实案防和风险管理主体责任。要聚焦网点重点领域和关键环节，综合运用模型监控、录像抽查等手段，对违规行为进行监督检查和风险识别分析。要强化现场管理，加大日常巡查力度，并指导督促网点负责人组织做好网点案防与风险管理各项工作，提高员工禁止性行为、网点案防履职要点的执行力度，坚决遏制违规代客行为。
(三)严肃处理问责。要加大问责力度，对监测、检查发现的违规代客行为，要按照员工违规行为处理相关规定，对违规人员、网点及支行管理人员进行严肃处罚。要加强警示教育，引导员工深刻汲取教训，举一反三，引以为戒，切实守牢底线红线。