岁末年初，不法分子们蠢蠢欲动，洗钱诈骗案件频发，人民群众的财产安全受到威胁。建行开发区支行高度重视反洗钱及防范非法集资宣传工作，认真组织各网点开展宣传活动，运用各种宣传形式，“常态化”“精准化”“数字化”进行知识宣传。
接下来，就让我们一起了解一下洗钱和反洗钱的概念、洗钱危害与反洗钱措施，远离洗钱陷阱。
什么是洗钱呢？
洗钱，是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
反洗钱的危害？
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便，为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
如何远离洗钱陷阱？
1.选择安全可靠的金融机构；
2.主动配合金融机构进行客户身份识别；
3.不出租或出借身份证件；
4.不出租或出借账户、银行卡和U盾；
5.不用自己的账户替他人提现；
6.远离网络洗钱等。
那么非法集资又是如何定义的呢？
什么是非法集资？
非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资，损失的绝不仅仅是个人财产，更是严重扰乱金融秩序。非法集资不法分子通过欺骗手段集聚资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。非法集资往往集资规模大、人员多，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
非法集资的特征？
1.非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
2. 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
3. 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报。
4. 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
如何防范非法集资？
1. 核实工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。
2. 看投资回报。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。
3. 核查相关信息。通过政府主（监）管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家规定的股权交易场所等。
4. 了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。
5. 咨询法律相关专业人才。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与专业人士交流和咨询。
