随着一季度开门红的到来，各家银行都争先恐后的完成各项任务。随之给不法分子带来了可乘之机。
近日，我行高新科技支行对公柜台接到一起对公申请开户的电话，客户的通话状态十分着急且要求立即办理开户，说是有合作伙伴打款要到账户里。我行立即安排相关人员进行上门实地核实。
次日该单位企业办理对公开户过程中，发现企业法人年龄偏大，描述的一些情况与客户经理上门尽职调查的情况不符，并且营业执照为当日新注册，工商系统还未更新反馈成立信息，无法核实其企业信息真实性。经办人员在与法人交谈过程中，问其企业主要成员和经营项目时回答问题支支吾吾。网点经办人员明确告知其出租、出借、出售账户的法律责任与其产生的严重后果，企业法人代表表示暂缓办理开户业务，后续该企业也未再来网点申请办理对公开户业务。
就目前形势来看，犯罪分子电信诈骗手段越来越高明，方式层出不穷，涉案账户不断出现，让人防不胜防。我行采取实地调查方式，与法人当面核实开户意愿，双人上门核实拍照。严格遵循“了解你的客户”原则，严格账户尽职调查管理办法的规定，有效开展尽职调查。对新开立账户，尤其是高风险行业账户，真实了解客户经营状态、经营地址等情况，严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动。