为贯彻私银业务高质量发展战略，践行高层营销高端客户工作要求，深化家族信托业务在即期任务支持和未来长线布局中的重要作用，提升大客户经营能力。昆山分行于2024年2月25日举办个人客户经理家族信托业务综合能力提升培训班，全体个金副行长及全体理财经理参与培训。
苏州分行私行中心徐老师介绍，当前，财富管理市场正在发生巨大的变化，客户财富管理目标越来越多样化，不仅要做到保值增值，还延伸出了风险隔离、财富传承、家族管理等需求；不仅有金融服务需求，还有强烈的子女教育、医疗养老非金融服务。财富管理市场必须紧紧围绕客户需求的新变化，不断创新金融产品和服务，加大金融供给的质量和针对性。
邀请江苏省分行私行中心罗老师，带来家族信托业务课程。罗老师介绍，家庭信托本质上是一个信托的法律架构加上一个资产配置的账户，可以实现财产的风险隔离、资产保护、条件分配、定向分配、财富传承等这些功能，这些功能的运用场景将会非常广泛。
学习了罗老师的一句话营销方法，一套合同、二种方案、三个功能、四类产品、六种策略，把家族信托业务整体的框架、结构、法律法规展现的淋漓尽致。家族信托利用信托制度法定、信托财产独立、信托投向灵活、功能多样等优势，以“财富管理信托账户”的架构，服务于广大客户全生命周期的各项需求，同时获得“投资”和“服务”的双重体验。
家族信托未来的发展一定是走向生态开放，客户、资产两端开放，这将是财富管理的新生态。昆山工行将聚焦于家族信托业务领域综合性、多元化金融服务能力的构建和比拼，进一步增强私人银行业务的核心竞争优势。