一、案例介绍
一位老年客户来到某银行营业网点办理大额汇款业务，由于金额较大，且转账用途为归还他人借款，引起了柜面人员的关注。经询问，该客户称其为拆迁户，其账户资金中一部分为其堂哥的拆迁补偿款，近期该堂哥请其帮忙将这部分资金直接转账至他人账户用于还款，且其办理转账事情并未告知儿女。听完老人客户的描述，结合转账金额较大、用途敏感，柜面人员基本判定此次汇款有极大的电信诈骗风险，立刻对这位老年人客户进行了风险提示，并劝阻其汇款，同时劝说其跟子女沟通转账事宜，以免被骗。然而老人执意坚持汇款，并拒绝了联系其子女的请求。经过该行工作人员的耐心劝导，老人才吐露其拆迁补偿款不想让子女知道，准备用于养老，近期听信他人有高额利息项目可以赚大钱，所以才转账汇款。在该行柜面人员进一步与老人讲解了常见电信诈骗手段，并帮助其与儿女取得联系后，老人才意识到自己受骗了，不再执意转款，并向该银行工作人员表示感谢。
二、案例分析
电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为。老年人群体子女不在身边，存有养老钱或每月有固定收入，往往因为投资理财知识匮乏、获取信息渠道狭窄，成为金融诈骗的对象，一些诈骗分子往往会自称是养老保险、理财公司人员等，宣传其推销的产品有高额返点、多种保障、可高价回收等，骗取老年人钱财。