为落实机构改革,进一步夯实转型发展基础,东湖路持续围绕“增技能,强服务,提质效,优结构”的转型发展,现将本周情况汇报如下:
一.数据情况
(一)零售条线
零售储蓄存款时点较年初新增2.9亿元;定期存款较年初新增2.8亿,三年以下定期及活期新增占比59%。按揭贷款:本周签单3笔商贷,金额230万;消费贷签约一笔50万;投放4笔,合计342万;取批复2笔,公积金70万,商贷34万;预计周一办理抵押并完成放款。
(二)公司条线
截至2月22日,东湖路公司时点存款为12.35亿元,较年初增加--3.55亿元;日均存款17.26亿元,较年初增加1.35亿元。有效户较年初净增-18户,高价值较年初减少4户。
1、完成文旅集团2.7亿元公司债上报总行。
2、完成文旅集团债券2022年至今投行报告。
3、完成文旅集团三方资金监管协议签订。
4、完成文旅集团23000万元投放。
5、完成福汉集团2200万元投放。
6、完成国贸进出口1000万元普惠报告。
7、根据总行专审要求,撰写中小金服专项低风险审查报告和补充调查报告。
(三)营运条线
1、本周排查可疑账户67户,降低非柜面渠道67户。
2、对账:12月重点户共162户,已对160户,对账率98.77%;非重点户609户,已对550户,对账率90.31%;1月重点户共150户,已对129户,对账率86 %。
3、报送优化账户服务表、受益人相关制度征求意见、专项整治周报、可疑账户清单。
4、反馈对公账户开户费退费凭证80笔。
二.联动营销
为持续推进机构战略发展转型,东湖路积极开展联动营销。
(一)外出拜访
1、拜访文旅集团,寻求资金支持及收集提款材料,本周来款1亿元。
2、拜访联投集团,进行节后拜访,跟进银企直连进度,营销月末资金归集。
3、拜访宏泰集团,了解客户本年度经营计划,营销客户月末资金回行。
4、拜访保障房,营销资金归集及新业务合作。
5、拜访体投集团,就新一轮业务开展进行沟通。
6、拜访洪山宾馆,营销业务合作。
7、拜访福汉集团,进行节后拜访,收集提款资料,发放流动贷款2200万元。
8、拜访城市运营,进行节后拜访,营销开户、额度生效。
9、拜访阳逻之心,进行贷后检查,收集他行利率调整佐证资料。
10、拜访中交特种,了解客户经营情况和融资需求。营销客户银承来行开立。
11、拜访中碳登,了解客户资料,递送协定存款。
12、拜访南方大集,沟通客户付款计划,营销客户云链贷使用,有付款计划会优先使用我行云信。
13、拜访金宇综合,沟通客户提款事宜,待客户提供采购合同后跟进提款事宜。
14、拜访国贸集团,沟通客户信用证用信事宜,沟通后续客户开证需求及其它用信需求,收集289万美元信用证资料。
15、拜访海外旅游,营销后期提款,预计3月提款900万元。
(二)中介渠道营销
1、拜访中介渠道50户,拜访中介渠道,宣传我行最新贷款政策,做好贷款客户储备工作。了解房贷市场行情,拓展贷款渠道业务,宣讲最新贷款产品,双方交流了最新武汉房贷政策以及我行贷款产品情况,与中介渠道进行深入交流,了解市场动态和客户需求。
2、通过线上线下分组维护方式,每个小组制定每日联系计划,并与中介沟通签约合作事项,持续加强与中介联系频率,了解近期签单情况。预计下周上门签合作协议,预计3月初有在途交易推单,将持续加强上门拜访频率,跟进在途客户交易情况,确保签单落地。
(三)社区联动服务
1、联合姚家岭社区参加元宵节活动,感恩回馈社区客户,进一步宣传落实春天行动理财营销活动。
2、联合洪山坊社区开展元宵节社区活动,活动现场宣传我行热销理财产品,收集意向客户名单25户,经过后期联系营销后已落地新开户1户,新增理财10万。
3、持续日常线上营销,以最新理财产品拓展契机,带动优质产品营销。上门维护扫码付1户,成功营销体彩扫码付2户。
三.培训提升
紧紧围绕全行业务发展目标,以转型发展为契机,常态化开展业务培训,实现业务、人员、资源的深度整合。
(一)零售业务培训
1、传达零售周例会会议纪要,学习武汉农村商业银行新洲汪集支行可疑开户案例;学习孝感分行阳光女子拦截异常开卡案例,孝感分行孝昌支行警银联动,成功堵截可疑资金的案例。
2、参加零售条线授信定价和内部资金转移定价政策培训会。
3、全员参加节后“收心会”,确保全年工作开好局、起好步。
(二)营运业务培训
1、组织业务学习:学习关于2023年规模操作风险远程监控检查情况的通报、接送钞规范、集中作业中心终止情况预分析、孝感孝昌支行堵截可疑资金等案例、代发拆迁业务及代发失败上账业务要求等。
2、参加零售条线会议,沟通内外联动流程。
3、参加公司条线会议,介绍上门尽调系统、电子营业执照、简易开户、对账最新考核方案。
四.内部管理
强化内部转型发展机制,落实人员常态化交流,真正实现业务、人员、资源的整合,实现价值共创。
(一)制度落实
1、督办本周CRM短信营销,加大理财营销,落实规定动作。
2、每日对厅堂、自助区域开展巡检,确保厅堂环境整洁,自助机具正常运行。
3、通报每日晒单情况,强调任务缺口,务必达到序时进度,提示储备工作全面性。
4、提交湖银秒贷白名单客户。
5、千元有效户的提升,分配到人,按日推进。
6、接受零售部日常规定动作检查,重点抽查扫码付和新开户台账登记情况,并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。
7、维护厅堂秩序,及时登记开门红客户礼品台账。
8、进一步规范智能柜台使用制度,减少业务办理差错情况。
9、做好防寒、防冻及厅堂内外防滑的应急措施,定期开展巡检,及时清理积雪和冰层,确保门前及周边道路畅通无阻。
(二)过程管理
1、全员整理理财客户储备清单,新客户清单,梳理客户联系表,拓展理财客户群体。
2、完善中介维护表,加强中介拜访率,提高签单放款效率。
(三)业务管理
1、强调提升自身业务水平,调整工作方式,提高工作效率。
2、持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品。
3、梳理外出发单区域,每天固定时间发单。
4、来行客户介绍开门红活动及老带新,做好客户积累工作。
5、上门拜访中介,以产品宣讲及具体案子交流的形式,与业务员建立合作关系,及时掌握每人签单情况。
6、近期理财到期客户逐一进行电话提示,积极转换他行资金。
7、整理信用卡逾期明细表和零售贷款按揭风险客户排查表。
8、通报每人存款完成情况,强调任务缺口,务必达到序时进度;提示储备工作全面性。
9、梳理全员消费类贷款任务储备来源,按序时进度督办,有目标有计划进行个贷储备。
10、开展常态化暗访自查工作,提升优服质量。
11、上门拜访社区,坚持社区周边发单驻点营销,并联合开展多种形式的线下活动,夯实客户基础。
12、、进一步落实体彩签约业务,成功上门落实2户体彩扫码户。
东湖路将始终围绕转型融合,做到体现资源互补,真正做到“1+1>2”,相互启发促提升,携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐,凝聚合力,促进业务高质量发展。