典型案例:
2月21日中午，一女士带着孩子来到渭南高新国际小微支行咨询给孩子办理一张二类卡需要带什么材料。
经过询问得知，孩子为大二在校学生，想直接办理一张二类卡借给朋友。在我行工作人员强调出借银行卡的严重性后才说明背后的原因。原来该大学生在寒假期间新认识了一位朋友，该朋友称需要借用下银行卡，用于某游戏及某聊天软件的转账，需要提供卡号、密码和验证码，借用几天。该学生便想办理一张二类卡，认为二类卡嘛，有进出账限额，风险不大，也能帮上朋友。
工作人员了解到背后具体情况后第一时间告知该学生出借账户是违反金融相关法律法规，执法机关除可依法收缴出借账户的非法所得，按有关规定处以罚款外，还会视不同情况追究出借人相应的民事或刑事责任，随后引导该学生在手机银行端查看自己名下银行卡的状态并到自助VTM机处修改密码，建议解除一些风险较大平台的绑定并建议打印一份征信查看具体信息。
在将出租出借银行卡的风险和严重性解释清楚后，该学生妈妈连声道谢，学生也表示没想到出借银行卡是这么严重的行为，后面使用时一定小心谨慎，再也不会借给别人使用了。
案例分析:
通过这个案例，发现当下有很多与该学生一样缺乏自我保护意识和风险责任意识的人群，随意将银行卡及身份证交给他人使用，未意识到出租出借银行卡可能触犯法律法规。出租出借银行卡会导致个人信用受损、个人信息泄露，严重的涉及洗钱、电信诈骗、非法资金往来等违法犯罪活动。
高新国际小微支行温馨提示:
- 《中华人民共和国刑法》明确规定：买卖、转借、转租手机卡、身份证、银行卡、对公账户等行为将可能触犯相关法律法规。对于涉案银行卡被惩戒人员，5年内将被暂停银行账户的非柜面业务和支付账户的所有业务，且不得新开立银行账户和支付账户。
- 消费者要加强自我保护意识和风险责任意识，妥善保管好自己的身份证件、银行卡、密码、手机号等个人物品。防范不法分子利用银行卡账户进行洗钱、诈骗和非法资金往来等非法活动。对于废弃不用的银行卡，请到银行网点办理销户业务，并将实体卡销毁，切勿随意丢弃。
- 消费者要随时关注银行卡账户资金变动情况，发现异常交易及时与银行取得联系，及时采取措施、留存证据、必要时应及时向公安机关报案。
