近日，吐鲁番分行通过总行2023年飞行检查通报及区分行提级换手检查通报中针对关于代客操作问题开展专项风险提示，本次提示目的为告诫各岗位人员必须充分认识到代客操作所带来的严重后果，自觉远离违规行为红线，主要做法包括组织学习、增强合规意识，以及通过案例警示强化行为管控。
一是组织学习和增强合规意识是防范代客操作风险的基础。吐鲁番分行要求各岗位人员必须认真学习相关制度规章，深刻理解“严禁代客操作”的铁律，切实增强自身的合规意识和制度执行力。为此，该行组织辖内支行网点重温《员工行为禁止规定（2016年版）》、《网点案防基本要点》，学习《违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》等制度，以及重温内控案防知识，提高员工的的风险防范意识。
二是严格履职，规范日常操作是防范代客操作风险的重要举措。吐鲁番分行多次强调客服经理、客户经理、网点负责人、运营主管等所有人员均应严格按照岗位职责办理业务、落实管控，做到不代客操作、不接收客户手机银行验证码短信、不登录客户企业网银，以及不使用客户的U盾、不动用客户的账户资金为自己或他人划转资金、不以任何理由向客户承诺存款收益等，将“严禁代客操作”要求内化于心、外化于行，树立正确业绩观，坚持做好自己事，管好自己人，在促进业务发展的同时提升防控实效，保障各项业务稳健合规开展。
三是通过案例警示，强化行为管控是严肃对待代客操作风险的重要措施。吐鲁番分行通过梳理收集同业及我行代客操作引发的各类典型案例，重点针对代客操作智能设备或自动柜员机、代客查询账户信息、代客操作购买保险、与客户共用手机银行登录网银、代客保管网银U盾、银行卡密码、代客对账、还款、保管私账、“过度服务”等行为进行集中分析反思，举一反三，引以为戒，自觉远离违规行为红线。
为此，吐鲁番分行指定以下三项管理措施：1.加强制度学习，了解禁止规定。请各位格长组织全体员工扎实开展学习，不得流于形式，学习结束后要结合风险提示中的案例开展讨论，以案为戒，知法守规。同时填写《警示教育学习确认统计表》做为备查，并上传图片、美篇、网讯等。2.做好自查工作。各支行通过回放监控录像，巡视网点员工办理业务情况，自查自检业务办理过程中的操作问题，重点关注智能设备操作习惯，是否存在主动帮客户点击屏幕或使用智能设备，对发现服务过程中的代客操作举动及时纠正错误，提升员工规范化操作能力，在确保网点服务质量的同时，规范服务行为，严防代客操作风险。3.加强网点代客操作风险排查力度。吐鲁番分行将加强对本条线管理人员的排查检查力度，持续保持对违规代客操作“零容忍”高压态势，对于风险排查过程中发现的各类违规行为，严格按照《违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》等制度，对违规行为进行严肃处理和问责，坚决杜绝网点员工违规代客操作、代保管等违规现象。
本次通过组织学习专项风险提示和案例警示等活动，意在提高员工的合规意识和制度执行力，以及强化行为管控，确保员工严格遵守“严禁代客操作”的铁律，促进业务稳健合规开展。