【基本信息】
2024年1月24日下午14:00左右，农业银行烟台姜格庄支行，烟台市牟平区姜格庄本地人员，男性。
【事件经过】
下午14:00左右，该客户到我行进行转账限额修改业务。大堂经理根据“开换卡业务流程”询问客户转账用途，客户称朋友借款要给朋友打钱，但回答时支支吾吾，此行为引起大堂经理警觉。仔细核实身份后，大堂经理回忆起该客户几天前曾到网点咨询网上跟投股票大宗交易的问题，当时大堂经理对客户手机上的软件及与客服话术进行了解后，告知客户非正规渠道的投资不能相信。随后工作人员将其引导至工作台，详细询问提额用途是否与股票投资有关，客户坚持说是给朋友转钱并来到窗口办理业务，大堂经理立刻报告主管说明事情起因。
查询客户流水后，主管发现该客户流水基本上都是银证转账，并且此次卡中余额八万元也全部是从证券账户转回的，遂将客户引导至洽谈室，经过交谈了解到客户确实是为跟投大宗交易而提额，并且客服称需将资金打入其公司的大宗交易专用账户才可以。
【可疑特征】
1.“大宗交易股票”等属于常见的电信诈骗形式。
2.客户通过不明软件与“技术”客服联系，未核实对方真实身份就要将资金汇给对方。
3.客户账户余额八万，与第一次来网点询问时大堂经理看到的聊天记录转账金额相符。
4.客服给该客户提供的账户是个人账户，非公司专用户。
5.客服聊天过程中，话术痕迹明显，有可能为专业诈骗话术。
【处置措施】
主管和大堂经理拒绝提额并告知这是电信诈骗后，向客户发放我行的反诈宣传折页，并引用其他事例向客户进行反诈普及宣传，同时告诉客户不要再相信来路不明的投资机构和可疑人员，经过十多分钟的宣传，客户相信对方为电信诈骗犯罪分子，离开网点前对我行工作人员的警惕性和责任心给予了高度肯定，表示不会再用不明软件进行投资交易。