莱商银行泰安岱岳支行反洗钱小课堂
1.选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构、支付机构会在其主管部门的监管下开展业务，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱，无法保障客户资金及信息安全。
2.主动配合金融机构身份识别
在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息;如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。
3.守好个人账户证件
金融账户不仅是个人进行交易的工具，当发生洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为时，国家能够通过账户的活动记录进行安检调查，因此不出租、出借本人金融账户不仅保障个人资金、账户的安全，更防止他人将此利用于洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
4.勿帮他人过渡资金
犯罪分子会通过各种方式转移非法资产，但由于账户会对金融交易活动进行记录，所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此，受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。
保护自己，远离洗钱，警惕洗钱活动，做反洗钱卫士！