【案件经过】2024年2月19日下午3:50，客户某女士来工商银行大洼红村支行要办理转账汇款业务，转账金额3万元。我行柜员对其进行询问 ：“您是否认识对方、转账的目的是什么？”客户神情慌张、表情凝重称：“我不认识对方啊，怎么了？我现在着急就要汇款，快点一会来不及了，对方让我规定时间内给他打钱！我都给对方转了13万了，还差3万元就能给我返钱了…”我行工作人员听后第一时间察觉异样（客户某女士疑似被诈骗）对其进行了安抚，但是某女士态度强烈、越说越激动仍是执着要转账汇款，与此同时工作人员李范博立刻拨打报警电话阐述了事情原委。客户此时并没有意识到情况的严重性，仍然在叙述着自己的转账意图。待民警到银行进行询问后认定为诈骗事件，然后将其转账的对方银行卡进行了止付，经过民警和银行工作人员的讲解和疏导后，客户某女士（受害者）才恍然大悟自己是被诈骗了，之后客户女士对民警和银行工作人员深表感谢，最后受害者被民警带回了派出所进行了后续工作。
【案例分析】此次案例分析，诈骗分子的下手对象曾经在网上（包括抖音商城、淘宝app、不明链接等）下过单的中年人群，利用中年人群有消费能力的特点，另外给予下单返利等蝇头小利来诱骗消费者，让消费者心中的防线一步一步坍塌，最终走向犯罪分子设计的圈套中。大洼红村支行能够有效的拦截此次网络诈骗，充分体现了我行员工在平时的演练、培训等方面做实、做足了功夫，因此经过此次事件让我们时刻保持警惕，帮助老百姓“守住钱袋子”。
【案例启示】1、犯罪分子重点下手对象为在网上消费过的中年人群，利用中年人群网购能力强、占小便宜等心理，来诱骗中年人群为其转账汇款返现等手段。做为银行工作者我们要提醒大家的是“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！时刻警惕诈骗分子的不法进攻。我们要替客户守护好这道防线，遇到汇款转账的客户，尤其是神情慌张、语无伦次、不认识对方的客户，我们要着重提醒并及时联系警方，防止老百姓的钱财被骗。2、我们要继续积极宣传反电诈、反网诈、反欺诈、反洗钱等金融知识，并不断提高业务能力，宣传和引导客户防范各种诈骗等违法犯罪行为。3、经过此次事件加强了员工的反诈意识和防诈骗意识，提高了员工在工作中遇到突发事件的判断能力和处理能力，为老百姓稳住了资金破败的局面，为工商银行的稳定发展铸造了一份力量。