普及金融知识小课堂 📖
问：为什么发红包和转账时会收到补充身份证号信息的提示呢？会不会是钓鱼网站？
答：没问题、没问题，这是在开展反洗钱工作呢！
就让我们一起了解下反洗钱的相关知识吧👇
1、什么是洗钱？
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
2、洗钱的常见方式有哪些？
①通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；②利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；③利用他人的账户提现，切断资金转移线索；④利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；⑤设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；⑥通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；⑦通过购买房产等洗钱；⑧通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；⑨现金走私等。
不难发现，洗钱离不开账户和资金交易。在这里核实账户开立人的真实性显的尤为重要。
为什么微信要上传个人的身份信息？
主要是为了遵守相关法律法规的要求。《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（简称《办法》）自2012年3月5日起实施，该办法中明确规定网络支付机构在与客户进行交易时，对于某些特定情况，需要进行有效的身份证件审核和记录。
可能受到限制哦
tips :一定是在官方渠道上传!
下课啦…
中国银行延安东街支行