2024年1月29日18：30，农行和静县支行成功堵截一起虚假网络贷款诈骗案例，成功避免群众损失1万元。
2024年1月29日下午18：30左右我行张经理进行日常自助设备巡检时，发现ATM机自助设备门口有两名客户，其中一名客户一直坐在车里接听电话。张经理主动上前询问情况，另外一名客户答复在咨询业务，此时坐在车里的客户见有银行工作人员询问便下车，通话对方听到我行工作人员在询问办什么业务的声音后立即挂断电话。此种情况引起我行人员的警惕，经张经理询问后得知，客户在“度小满”APP上发现本人有20000元的贷款额度，便想要线上申请贷款。这立即引起我行工作人员的警惕，张经理立即拨打客服电话，但始终无人接听。此时，张经理怀疑客户可能遭遇了电信诈骗，便立即与辖区警察取得联系，通过张经理和警察进一步询问客户具体情况，征得客户同意后查看客户与客服的聊天记录，发现客户通过网站申请贷款，客服先要求客户进行实名认证，并将身份证、银行卡及手持身份证的照片发给借款方，随后要求客户必须在本人银行卡里存入10000元，再让客户到农业银行的ATM机以转账的方式进行对接。
警方及张经理发现核实可疑情况后，告知客户可能遇到“虚假网络贷款”诈骗，同时提示客户网上办理贷款让其提前交钱的一律都是诈骗，让其提供银行卡、U盾和手机卡的一律是要借用客户的银行账户用于洗钱，一不小心就会成为犯罪分子的帮凶。客户顿时醒悟，得知自己上当受骗。 随后网点客户经理向客户详细介绍正规贷款办理流程，也将我行客户经理联系方式给客户，有贷款事宜可以随时咨询。届时我行成功堵截了一起以虚拟网络贷款为由实施诈骗的风险事件，挽回了客户的经济损失1万元。
2024年2月2日下午，和静县公安局反诈中心来我行针对我行客户经理张建南1月30日成功堵截一起网络贷款电信诈骗事件进行通报表扬并颁发证书，反诈中心对我行警银合作，夯实反电诈攻坚行动、打击新型违法犯罪作出的贡献表示由衷感谢与高度肯定。自反电诈工作开展以来，和静县农行做好可疑线索报送，做到发现一起报送一笔，确保打击治理工作取得实效。
下一步，和静县农行将继续开展线上线下多形式的反赌反诈宣传工作，提高群众的反赌反诈意识和风险防范意识。同时，将持续加强警银合作，做好老百姓身边的银行，为防范和打击电信网络诈骗工作作出更大的贡献。
【风险特征】
1.诈骗分子以申请贷款为由要求客户提前交钱。
2.诈骗分子利用虚拟网站给客户提供贷款初审情况。
【风险处置】
1.发现客户异常行为，第一时间核实并联系警方。
2.主动上报上级行，将客户异常风险特征作出提示。
3.及时转发全行网点共享案例，进行风险提示。