(一)什么是洗钱:
根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
(二)为什么要反洗钱?
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏杜会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测,反洗钱监督检查,反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
(三)什么是洗钱罪?
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
1.提供资金账户的;
2.将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
3.通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;
4.跨境转移资产的;
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
(四)洗钱的常见渠道有哪些?
现金走私;将大额现金分散存入银行;向现金流量高的行业投资;购置流动性较强的商品;匿名存款或购买不记名有价金融证券;制造显失公平的进出口贸易;注册皮包公司,虚拟贸易;设立外资公司;利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;购买保险;实施复杂的金融交易;在离岸金融中心设立匿名账户;利用银行保密法洗钱。
(五)公民的反洗钱义务
主动配合金融机构进行客户身份识别;发现可疑的洗钱线索尽快举报;配合公司及时提供、更新有关资料:不要出租出借自己的身份证件;不要用自己的账户替他人提现。
知识来源:太平财险贵州分公司宣传折页。