为进一步提升龙岩分行尽调业务处理质量及反洗钱客户风险分类水平，2024年2月2日，省分行反洗钱专家苏东备一行送教到龙岩，市分行个人客户、单位客户反洗钱尽职调查人员、业务审核岗、分类审核岗人员参加现场培训。
夯实客户尽调理论基础，全面梳理业务要点。省分行反洗钱专家苏东备与参训人员面对面、业务一对一展开培训。一是围绕个人及单位客户身份信息、风险情况、交易背景、受益所有人信息、洗钱风险情况、标签认定情况等尽调内容，借用真实案例展开分析，并根据不同的标签讲解针对性的尽调策略，注意做好相关证据的截图留存。二是遵循监管要求，坚持"实质风险"原则和问题导向，明确尽职调查的调查内容和调查重点，留存必要记录，展现尽调全过程，针对不同高风险标签客户分类施策尽调，避免尽调流于形式。
明确尽调工作方向，准确表述分类建议。反洗钱尽职调查工作要有准确的工作方向，从客户维度收集整理资料，并完整保存于系统，按照一户一档案形成详细的客户尽职调查记录。结合客户身份、交易记录、风险因素三方面开展识别、分析、判断，得出尽职调查结论，准确表述客户洗钱风险分类建议。
交流研讨，答疑释惑。反洗钱专家与尽调人员围绕尽调质量提升、客户身份信息治理过程中实际存在的难点困惑进行交流，结合具体问题进行现场帮扶指导，进一步梳理高风险客户回溯排查工作要点，确保高风险客户数有效压降，不触碰洗钱风险管控指标预警值。
本次省分行反洗钱专家下沉开展的现场培训，为龙岩分行健全客户全生命周期尽调管理机制，推动反洗钱客户身份识别治理，有效管控高风险业务，夯实反洗钱管理基础提供了可靠支撑，助力龙岩分行反洗钱“强基固本”工作迈上新台阶。