2024年2月1日临近下班。客户李某（女性，1999年）和田某某（男性，1994年）相继来西大街支行柜台办理取现业务。田某某到VIP柜台要求取现5万，李某到2号柜台要求取现5万元.
柜台告知客户5万元取现需要提前预约，同时询问其资金来源和资金用途。客户李某，言辞闪烁，含糊的说是“过年钱”。营运主管和经办人员在查看银行卡明细交易时，发现其账户资金是当日汇入，且付款人为刘某。营运主管和经办人员询问其与刘某关系时。李某声称是她的父亲，言语吞吞吐吐。经办人员要求李某与刘某通话，核实其关系及资金用途。客户李某，又声称不认识刘某，且快速翻阅手机，联系在隔壁柜台办理业务的田某。
同一时间VIP柜台的田某，也要取5万元，网点告知客户大约取现需要提前预约，同时查询资金也是由刘某的账户转入，营运主管和柜员赵晨阳询问李某与付款人关系时，田某说是供应商给自己转的，网点询问田某给刘某供货还是刘某给田某供货，供的什么货，田某一时语塞无法回答，又称是供应商给自己的还款。此客户2号柜台的李某给自己打电话，田某去到了2号柜台。
营运主管询问女孩，你说刘某是你的父亲，跟你不是一个姓吗？田某代替客户回答“你为啥要骗银行工作人员呢”然后解释道：我们把钱转到2个卡上，是因为大额取现要报计划。
经办人员在安抚客户情绪的同时，营运主管快速向陈仓反诈中心拨打电话核实。反诈人员虽未查询到这个客户的涉案记录，但仍强烈建议网点做好核实工作。此时客户李某和田某发现银行在联系公安部门，情绪激动，要求销卡取款。营运主管向其解释，取款需要核实具体的资金来源和用途，需要配合我们对资金情况作出说明。网点留存了2人的身份信息，此时2人情绪激动，不允许保留其信息，最终2人仓促离开了网点。
营运主管立即跟着客户出了网点，发现网点门口正对面街道上有一辆小轿车在路边等着，门口对面并没有停车位，为“严管一条街”不允许停车。2人上车后，车辆立即驶离，消失在我们的视线中。
此案例中有多处可疑：（一）结伴而行， 分散取款，掩饰与汇款人关系。（二）2人对汇款用途说法不一。（三）当日汇入立即要求大额取现。（四）离开网点时门口有车辆等待，随时准备离开。（五）男性为异地户籍。（六）取款时间临近下班，有利用银行下班接库放松警惕的嫌疑。